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Die beliebtesten Krypto-Betrügereien. Wie kann man nicht ihr Opfer werden?
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Die beliebtesten Krypto-Betrügereien. Wie kann man nicht ihr Opfer werden?

erstellt Paweł MosionekJuni 18 2024

Obwohl kryptowaluty ist ein relativ junger Markt im Vergleich beispielsweise zur Börse, aber man muss zugeben, dass die Zahl der Betrügereien und ihrer Varianten wirklich alarmierend ist. Der Kreativität von Betrügern sind keine Grenzen gesetzt. In diesem Artikel stellen wir Ihnen die beliebtesten Betrugsarten vor, wie zum Beispiel: Phishing, Erpressungen, Software Ransomware und andere, und wir zeigen Ihnen, wie Sie vermeiden können, ihnen zum Opfer zu fallen.

Wo neue Technologien sind, gibt es auch neue Betrügereien

Man könnte den Eindruck gewinnen, dass es umso mehr Betrug gibt, je bahnbrechender und „modischer“ die Technologie ist. Und tatsächlich, da muss etwas dran sein. Blockchain-Technologie und Kryptowährungen „Game Changer“ auf globaler Ebene, was schnell die Aufmerksamkeit einer großen Anzahl von Menschen auf sich zog. So führte die spektakuläre Wertsteigerung vieler virtueller Münzen in kurzer Zeit zur Geburt vieler neuer Multimillionäre, was die Fantasie und Erwartungen der Öffentlichkeit weiter weckte. Und diese Gier, gepaart mit Naivität und mangelndem Wissen über diesen Markt, begannen, von Betrügern ausgenutzt zu werden.

Dezentrale Natur Bitcoin ermöglicht Ihnen die volle Kontrolle über Ihre Investitionen. Es erschwert jedoch auch die Definition eines geeigneten Regulierungs- und Durchsetzungsrahmens. Sollte sich das Vorgehen der Betrüger als wirksam erweisen und es ihnen gelingen, von ihren Opfern Kryptowährungen wie BTC zu erpressen, lässt sich praktisch kaum etwas dagegen tun. Daher ist die beste Lösung die Prävention und die Verbreitung von Wissen, einschließlich des Verständnisses, wie Betrüger vorgehen, und des Erlernens potenzieller Warnzeichen. Nachfolgend haben wir die 7 beliebtesten Methoden von Betrügern ausgewählt.

Beliebte Bitcoin-Betrügereien

Erpressung

Jeder hat wahrscheinlich schon einmal von Erpressung gehört. Meist möchte der Täter durch Druck, der beim Opfer Angst auslöst, einen bestimmten Nutzen erzielen. Doch wie sieht es in der Welt der Kryptowährungen in der Praxis aus? Am häufigsten erfolgt dies über verschiedene Kontaktformen (z. B. E-Mail, What's App), bei denen die bedrohende Person vertrauliche Informationen über das ausgewählte Opfer findet oder verfälscht und mit der Warnung versehen wird, dass diese offengelegt werden, wenn die Zahlung nicht bis zum angegebenen Zeitpunkt erfolgt Zeit. Gebühr in Kryptowährungen. Oftmals entscheiden sich Opfer in Panik und ohne viel Nachdenken für einen solchen Schritt, obwohl der Betrüger wahrscheinlich gar keinen Zugriff auf die Daten des Opfers hatte (oder diese unbedeutend waren).

Der beste Weg, einer solchen Situation vorzubeugen, besteht zunächst darin, die Glaubwürdigkeit der bereitgestellten Informationen ohne unnötige Emotionen zu prüfen und das Internet bewusst zu nutzen. Das bedeutet, dass Sie bei der Auswahl Ihrer Zugangsdaten (verschiedene Passwörter mit hohem Schwierigkeitsgrad, regelmäßige Änderung dieser Passwörter) sorgfältig sein müssen, bei den Websites, die Sie online besuchen, und bei verschiedenen Arten von Registrierungen Ihre persönlichen Daten mit Bedacht angeben müssen. Es lohnt sich auch, eine Zwei-Faktor-Authentifizierung (z. B. Bestätigung des Logins in der Anwendung) zu verwenden, sofern die Website diese Option bietet.

Gefälschte Kryptowährungsbörsen

Dies ist einer der beliebtesten Betrugsfälle der letzten Jahre. Entsprechend Daten von der Coinmarketcap-WebsiteDerzeit gibt es über 250 legal funktionierende auf dem Markt Kryptowährungsaustausch. Natürlich ist die Qualität der angebotenen Dienstleistungen unterschiedlich, aber man kann sich nicht alle merken. Betrüger machen sich dies auch zunutze, indem sie „Börsen“ einrichten, bei denen es sich im Wesentlichen um typische Betrügereien handelt, deren einziger Zweck darin besteht, Gelder von ihren Opfern zu erpressen. Betrüger gründen ihre „Geschäfte“ oft, indem sie das Image bestehender, legal operierender Unternehmen nutzen, z. B. indem sie deren Namen ganz oder teilweise verwenden, das Erscheinungsbild der Website kopieren oder sich sogar als deren Mitarbeiter ausgeben. Manchmal werden sogar spezielle Anwendungen für mobile Geräte erstellt, die Daten von unserem Telefon herunterladen. Manche Fälschungen können einen wirklich hohen Standard haben, sodass es leicht ist, einen Fehler zu machen.

Potenzielle Kunden achten oft nicht ausreichend darauf, von welcher E-Mail-Adresse die Nachricht stammt, ob die Website-URL zu 100 % mit dem Original übereinstimmt und ob die Website ordnungsgemäß gesichert ist. Das ist ein großer Fehler. Sie sollten diese Elemente sorgfältig prüfen, wenn Sie planen, die Dienste einer bestimmten Börse zum ersten Mal zu nutzen, unabhängig davon, ob es sich um eine große, bekannte Marke (da die Gefahr besteht, dass sich jemand als diese ausgibt) oder um eine kleinere handelt , lokale Firma. Sie sollten immer die Anzahl der Downloads der Anwendung, ihren Autor sowie Benutzerbewertungen überprüfen. Wenn ein Angebot zu gut aussieht, ist es oft nicht echt.

Phishing per E-Mail

Phishing ist eine Betrugsart, bei der sich ein Krimineller als eine andere Person oder ein anderes Unternehmen ausgibt. Sein Zweck besteht meist darin, sensible Daten wie Logins und Passwörter oder Geld zu erpressen oder Ihren Computer mit einem Virus zu infizieren. Es gibt verschiedene Arten von Phishing. Einer der häufigsten Fälle ist die Verwendung von E-Mail-Nachrichten, mit denen der Betrüger versucht, das Opfer zum Herunterladen einer infizierten Datei oder zum Besuch einer mit einem Virus „bestückten“ Website zu ermutigen. Oftmals sind diese E-Mails äußerst gut gestaltet und ahmen Produkte oder Dienstleistungen nach, die Sie möglicherweise nutzen.

Bei Kryptowährungen handelt es sich bei Betrug häufig um die Anforderung einer dringenden Antwort, um beispielsweise ein Konto oder die darauf befindlichen Gelder zu sichern. Die Ausrede kann ein Passwortleck, die Notwendigkeit einer dringenden Aktualisierung der Kontoinformationen oder die Notwendigkeit der Zusendung zusätzlicher Dokumente sein. Das versteckte Ziel besteht meistens darin, geeignete Daten zu erhalten, die es ermöglichen, sich in das Konto des Opfers einzuloggen und Geld davon abzuheben.

Der wichtigste Schritt zur Vermeidung von Phishing-E-Mail-Betrug besteht darin, zu überprüfen, ob Ihre E-Mails von der Originalquelle stammen. Im Zweifelsfall empfiehlt es sich, sich direkt an das Unternehmen zu wenden, um die Echtheit bestätigen zu lassen. Im nächsten Schritt prüfen Sie sorgfältig den Link zu der Seite, zu der Sie weitergeleitet werden möchten. Denken Sie daran, dass Betrüger kreativ sind – sie machen oft verschiedene kleine Tippfehler, die auf den ersten Blick unbemerkt bleiben können.

Für den Fall, dass die E-Mail keine Zweifel aufkommen lässt, können Sie, anstatt auf den Link in der E-Mail zu klicken, die Website des Absenders (sofern es sich tatsächlich um ihn handelt) aufrufen, indem Sie die URL-Adresse direkt in Ihren Browser eingeben .

Geschenkbetrug

Einige Betrüger versuchen, Geld von ihren Opfern zu erpressen, indem sie ihnen sogenannte Boni. Das bedeutet, dass der Betrüger einen neuen Dienst bewirbt, der nach der Einzahlung eines relativ kleinen Betrags einen Bonus/ein Geschenk in Form eines größeren Betrags einer bestimmten Kryptowährung bereitstellt. Beispiel: Das Opfer erhält eine Nachricht mit der Aufforderung, 0.2 BTC an die angegebene Wallet-Adresse zu überweisen, wodurch automatisch ein Bonus freigeschaltet wird, der ihm 0,5 BTC zurückgibt (das Beispiel veranschaulicht eine grobe Vereinfachung der Situation). Klingt naiv? Auf jeden Fall, aber manche Leute entscheiden sich dafür. Schließlich war der Kryptowährungsmarkt selbst und einst sogar der Forex-Markt voll von dieser Art von Werbung. Forex-Broker, Kryptowährungsbörsen und einige Kryptoprojekte bieten einen „Bonus“ auf Ihr eingezahltes Geld. Dafür gibt es Airdrops, Startpools, Cashbacks, Werbeaktionen zur Deckung von Verlusten usw. Davon gibt es ziemlich viel, wenn wir also nicht wachsam genug sind. Natürlich sind einige dreister und bieten kostenlose Kryptowährungen an, nachdem sie recht abstrakte Bedingungen erfüllt haben, wie etwa die Bereitstellung privater Schlüssel oder anderer vertraulicher Informationen.

Am häufigsten treten diese Betrügereien in Twitter- (X), Telegram- oder Discord-Gruppen auf. Der beste Weg, um nicht in ein „Gewinnspiel“ verwickelt zu werden, besteht darin, niemals an einem Gewinnspiel teilzunehmen, bei dem Sie zuerst etwas Wertvolles einreichen müssen (z. B. Kryptowährungen, Passwörter).

Phishing in sozialen Medien

Phishing in sozialen Medien ist ein häufiger Betrug im Zusammenhang mit der Kryptowährungsbranche, aber nicht nur. Sie haben sicherlich schon einmal Werbung gehört und vielleicht sogar gesehen, in der das Bild von Elon Musk, Mark Zuckerberg, Kuba Wojewódzki, Robert Lewandowski oder anderen berühmten Persönlichkeiten verwendet wurde, die ein (für sie) verdächtiges Produkt mit geringer Popularität „beworben“ haben. Das ist Phishing in den sozialen Medien. Betrüger erstellen ein Konto, z. B. auf Facebook oder Twitter (X), und nutzen dabei die Popularität einer bestimmten Person, um unaufmerksame Nutzer der Plattformen anzulocken. Manchmal ist das Profil „Unternehmen“ und nur der veröffentlichte Inhalt verwendet das Bild einer berühmten Person. Im Kryptowährungsbereich verwenden Betrüger häufig die Gesichter berühmter Persönlichkeiten aus der Branche, wie zum Beispiel: Changpeng Zhao (ehemaliger CEO von Binance), Vitalik Buterin (Schöpfer von Ethereum) oder Michael Saylor (ehemaliger CEO von MicroStrategy).

Phishing Changpeng Zhao

Ein Beispiel für Phishing in sozialen Medien anhand des Bildes von Changpeng Zhao.

Das Ziel ist natürlich dasselbe wie immer: Gelder oder sensible Daten von den Opfern zu erpressen (was zu Diebstahl führt). Bevor Sie auf diese Art von Anzeige klicken oder einem Profil folgen, prüfen Sie daher sorgfältig dessen Adresse, Glaubwürdigkeit oder Beliebtheit (Anzahl der Follower).

Ponzi-Schema

Ponzi-Schema kommt vom Namen Charles Ponzi, dem Schöpfer einer der berühmtesten Finanzpyramiden der Geschichte. Dies ist eine weitere Art von Betrug, die in der Welt der Kryptowährungen häufig vorkommt. Ein Schneeballsystem ist eine Art Anlagestrategie (sofern man es so nennen kann), die darauf abzielt, den ersten Investoren, die sich an dem Unternehmen beteiligen, mit dem Geld neuer Investoren einen Gewinn zu bescheren. Alles hält so lange, wie es neue Investoren gibt, die die bisherigen finanzieren. Wenn die Finanzierungsquelle gestoppt wird, „kollabiert“ die Pyramide. Ein beliebtes Beispiel für ein Ponzi-Schema in der Kryptowelt ist OneCoin-Projekt, geführt von Ruja Ignatova (Pseudonym Krypto-Königin), die auf diese Weise 4 Milliarden US-Dollar erpresste.

Der beste Weg, um nicht in ein Ponzi-System zu geraten, besteht darin, das Projekt, in das Sie investieren möchten, gründlich zu analysieren. Die Überprüfung der Machbarkeit der Annahmen, die Überprüfung der Projektträger und die Einschätzung der Aussichten sind die Grundlagen, die gleich zu Beginn durchgeführt werden sollten.

Ransomware

Ransomware ist eine Art von Malware, die den Zugriff auf einen Computer oder ein Mobilgerät blockiert oder das Lesen der darauf gespeicherten Daten verhindert. Voraussetzung für die Freischaltung des Zugangs ist... eine Zahlung, z.B. in Kryptowährung, an die angegebene Wallet-Adresse. Typischerweise blockiert Ransomware den Zugriff auf wichtige Dateien oder Datenbanken und droht mit deren Löschung, wenn die Zahlung nicht innerhalb der angegebenen Frist eingeht. Gleichzeitig hat das Opfer keine Garantie dafür, dass der Zugang auch nach Zahlung des Lösegelds wieder freigegeben wird. Nicht nur Einzelhandelsnutzer fallen dieser Technik zum Opfer. Manchmal richten sie sich an Krankenhäuser, Flughäfen oder Regierungsbehörden.

Um nicht Opfer von Ransomware-Betrügereien zu werden, lohnt es sich, mehrere Schritte zu unternehmen:

  • Installieren Sie hochwertige Antivirensoftware und führen Sie regelmäßige Updates durch.
  • Aktualisierung des Betriebssystems und der Anwendungen (auch auf einem mobilen Gerät),
  • Klicken Sie nicht auf verdächtige Links und Anzeigen.
  • Achten Sie auf in E-Mails gesendete Anhänge. Klicken Sie nicht zu voreilig auf Dateien mit den Endungen .exe, .vbs oder .scr.
  • Sichern Sie Ihre Dateien und Ihr System regelmäßig, damit Sie diese im Falle eines Angriffs wiederherstellen können.

Summe

Wie Sie sehen, gibt es viele Betrügereien mit Kryptowährungen, auf die Sie achten sollten. Im obigen Artikel haben wir nur die beliebtesten aufgelistet, aber der Kreativität von Betrügern sind keine Grenzen gesetzt, sodass Sie durchaus auf alternative Versionen oder völlig neue Ideen stoßen können. Der erste Schritt, um nicht zum Opfer zu werden, besteht darin, Ihr Bewusstsein für potenzielle Bedrohungen zu schärfen. Der nächste Schritt sind vorbeugende Maßnahmen und letztlich vor allem Vorsicht. Es lohnt sich immer zu überlegen, welchen Link wir anklicken, wo wir ein Konto erstellen, mit wem wir unsere Daten teilen und welche Anwendungen wir herunterladen. Denken wir auch daran, dass es auf den Finanzmärkten kein kostenloses Mittagessen gibt. Wenn ein Angebot oder eine Werbeaktion zu gut aussieht, ist es wahrscheinlich nicht echt.


Wie man Geld von einem Betrüger zurückerhält

Es gibt viele Betrügereien auf dem Markt und Menschen, die sich als legal agierende Unternehmen ausgeben, und ihre Zahl nimmt ständig zu. Solche Unternehmen warten nur darauf, dass ein unvorsichtiger Investor zum Opfer fällt. Die Rückforderung von Geldern ist nicht immer möglich. Neben der Anzeige der Angelegenheit bei der Polizei oder einer Finanzmarktaufsichtsbehörde (z. B. Polnische Finanzaufsichtsbehörde), es lohnt sich jedoch, die Informationen zu lesen, die im Kampf um die Rückforderung des Geldes hilfreich sein können.


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Über den Autor
Paweł Mosionek
Aktiver Händler auf dem Forex-Markt seit 2006. Herausgeber des Forex Nawigator-Portals und Chefredakteur und Mitschöpfer der ForexClub.pl-Website. Referent bei der Konferenz "Focus on Forex" an der Warschauer Wirtschaftsschule, "NetVision" an der Technischen Universität Danzig und "Financial Intelligence" an der Universität Danzig. Zweimaliger Gewinner von "Junior Trader" - einem von DM XTB organisierten Investitionsspiel für Studenten. Süchtig nach Reisen, Motorrädern und Fallschirmspringen.

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