Charles Ponzi - der Schöpfer der berühmten Finanzpyramide

In der Finanzgeschichte gab es viele Scharlatane, die ihren Kunden überdurchschnittliche Gewinne in Aussicht stellten. Nur wenige hatten jedoch das „Glück“, in die Geschichte eingehen zu können. Einer von ihnen ist Charles Ponzidie für den Begriff berühmt ist Ponzi-Pyramiden Ponzi-Schema. Im heutigen Artikel stellen wir das Profil dieses Finanzbetrügers vor und erklären, was es mit dem Finanzpyramidenmodell auf sich hat. Wir laden Sie zum Lesen ein!

Was ist ein Finanzbetrug?

Ein Finanzbetrug ist eine Situation, in der sich eine Person oder eine Gruppe von Personen dessen voll bewusst ist das angebotene Produkt oder die angebotene Dienstleistung unehrlich ist und rechtliche Bedenken aufwirft. Dennoch stellen die Organisatoren des Betrugs Fakten falsch dar und manipulieren Daten, um sich materielle Vorteile zu verschaffen. Finanzbetrüger wollen schnell Gelder von ihren Opfern (d. h. ahnungslosen Kunden) erhalten und sie dann überweisen, um sie zu verstecken und zu unterschlagen.

Es gibt viele Arten von Finanzbetrug, von denen die beliebtesten sind:

• Erstellung einer Finanzpyramide
• Datenmanipulation, um „erstaunliche finanzielle Aussichten“ zu präsentieren
• Manipulation von Finanzergebnissen, um Aktien zu einem höheren Preis zu verkaufen (Schaufensterdekoration)
• Senkung des Unternehmensgewinns, um den Kurs zu senken und das Unternehmen von der Börse zu „ziehen“.
• Gelder nicht für den beabsichtigten Zweck investieren
• Geldwäsche
• Erpressung von Geld
• Scheck- und Kreditkartenbetrug
• Illegale Vermögensverwaltung

Finanzbetrüger gehen in der Regel nicht raffiniert vor. Meistens suchen sie einen bestimmten Kundentyp und richten ihr Marketing darauf aus. Zielgruppe sind Menschen, die ohne Risiko das große Geld verdienen möchten, keine Finanzkenntnisse haben, „traditionelle“ Finanzinstitute nicht mögen und leichtgläubig sind. Diese Kombination schafft einen idealen Kunden für jeden Finanzbetrüger.

Finanzbetrug ist oft leicht zu erkennen. Das Erscheinen der folgenden „roten Fahnen“, die vor dem Anvertrauen von Geldern warnen sollen. Diese beinhalten:

• Sicherstellung hoher „garantierter“ Gewinne - Auf dem Finanzmarkt gibt es in der Regel keine kostenlosen Mittagessen. Hohe Renditen bergen immer ein höheres Risiko. Wenn der marktrisikofreie Zinssatz (d. h. NBP-Referenzkurs) beträgt 6,75 %, das 20 %-Angebot ohne Risiko dürfte verdächtig sein.
• Die kurze Dauer der "Förderung" - Betrüger versuchen, Menschen dazu zu bringen, Geld schnell zu überweisen. Aus diesem Grund verwenden sie Marketingtricks, um nur ein "vorübergehendes" Angebot zu gewährleisten. Dies dient dazu, die Wachsamkeit des Opfers zu beruhigen, da Emotionen den gesunden Menschenverstand beeinträchtigen können. Ein Kunde, der überdurchschnittliche, sichere Gewinne erzielen möchte, könnte versucht sein, schnell in ein förderndes Anlageangebot zu investieren.
• Zurückhaltung bei der Weitergabe detaillierter Finanzinformationen - Betrüger verbreiten gerne die Vision von großartigen finanziellen Aussichten, informieren aber nicht gerne im Detail über ihre Unternehmungen. Manchmal kommt es vor, dass ein Unternehmen trotz einer solchen Verpflichtung seinen Jahresabschluss nicht beim Landesgerichtsregister einreicht
• Besitz auf der Liste der KNF-Warnungen - Polnische Finanzaufsichtsbehörde befasst sich mit der Überwachung des Finanzmarktes im Hinblick auf die Einhaltung von Vorschriften. Wenn ein Finanzunternehmen nicht alle Vorschriften einhält oder seine Tätigkeit Anlass zu ernsthaften Bedenken gibt, landet es auf "Liste der öffentlichen Warnungen der polnischen Finanzaufsichtsbehörde".
• Die kleinen Kapitalien des Unternehmens - Finanzbetrug wird häufig über eigens gegründete Unternehmen organisiert. Da ein solches Unternehmen letztlich ein „kurzes Leben“ hat, ist das Kapital eines solchen Unternehmens auf einem minimalen Niveau.
• Keine Firmeneintragung im Landesgerichtsregister oder CEIDG - Das Unternehmen, das sich als "mit polnischem Kapital" ausgibt und Anlageprodukte anbietet, ist nicht einmal registriert.

Bei Finanzbetrug lohnt es sich immer, sich zu fragen:

Warum bietet mir jemand sehr hohe risikofreie Renditen an?

Denn wenn das Angebot wirklich so sicher und rentabel ist, ist es viel klüger, das gesamte Projekt über einen Bankkredit zu finanzieren.

Einer der am weitesten verbreiteten Finanzbetrug ist das Finanzpyramidensystem. Obwohl der Betrieb der Pyramiden eine lange Geschichte hat, ist einer der berühmtesten Schöpfer Charles Ponzi. Später in diesem Artikel werden wir uns darauf konzentrieren, was die Ponzi-Pyramide war und wer genau Charles Ponzi war?

Warum kann die Ponzi-Pyramide nicht funktionieren?

Das Schneeballsystem ist eine der bekanntesten Arten von Finanzbetrug. Ihre Idee ist unhaltbar, je höher das Interesse ist, das sie ihren Kunden vorschlägt. Das liegt an der Wirkung des Zinseszinses, der sich zunächst günstig auf Betrüger auswirkt (sorgt für einen schnellen Kapitalzufluss), aber mit der Zeit zum größten Feind der Pyramidenschöpfer wird. Einfache Mathematik reicht aus, um zu zeigen, dass das Anbieten einer 100%igen Rendite in 90 Tagen finanzieller Selbstmord ist.

Zum Beispiel bietet ein Betrüger am Anfang eine 100%ige Rendite innerhalb von 3 Monaten und erhält so 1 Million PLN. Wie viel muss er spenden, wenn die Erstspende bis Ende des Jahres reicht? Die Antwort lautet: 16 Mio. PLN. Der Zeitplan ist unten:

Quelle: eigene Studie

Wie Sie sehen, müssen die Betrüger nach 9 Monaten 1 Million Kapital und 7 Millionen Zinsen (einschließlich Zinsen auf kapitalisierte Zinsen) an die ursprünglichen Investoren zurückzahlen. Nach 12 Monaten würden die Erschaffer der Pyramide eine Spritze von zusätzlichen 15 Millionen PLN benötigen, um die ersten Investoren auszuzahlen. Der Zufluss von 15 Millionen zusätzlichem Kapital bedeutet, dass die Betrüger nach den nächsten 3 Monaten 30 Millionen PLN benötigen würden, nur um die zweite Betrügerrunde auszuzahlen.

Je größer die Finanzpyramide, desto schwieriger ist sie zu verwalten. Darüber hinaus reagiert eine solche Struktur sehr empfindlich auf selbst eine kleine Panik von Anlegern. Aus diesem Grund ist seine Zukunft bereits im Moment seiner Gründung bekannt - das Projekt wird in der betrügerischen Verwendung von Investorengeldern enden. Nur die erste Welle von Investoren wird davon profitieren, aber nach dem Zusammenbruch einer solchen Pyramide müssen sie Zinsen zurückzahlen, um das von anderen Kunden eingezahlte Kapital zu decken.

Wer war Charles Ponzi?

Charles Ponzi um 1920, Quelle: Wikipedia

Sein vollständiger Name ist Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi. Charles Ponzi wurde am 3. März 1882 in Lugo in der Region Emillia-Romagna geboren. Die Vorfahren von Ponzi waren sehr reich, aber aufgrund der schlechten Hausverwaltung gerieten sie in finanzielle Probleme. Trotzdem lebte seine Mutter noch in der Vergangenheit und benutzte den Titel „Donna“. Charles stellte einen Postangestellten ein, um Geld zu sammeln. Das angesammelte Geld ermöglichte es ihm, seine Ausbildung in La Sapienza zu beginnen. Während seines Studiums spielte Ponzi jedoch lieber, als zu lernen. Er freundete sich mit wohlhabenden Studenten an und verbrachte mehrere Jahre in römischen Bars, Cafés und Opernhäusern. Infolgedessen vernachlässigte er sein Studium und erhielt schließlich keine Ausbildung. Gleichzeitig verlor er alle Gelder, die er für die Ausbildung hatte.

Von seiner Familie ermutigt, kam er Ende 1903 in die Vereinigten Staaten. Während der langen Reise gab er den größten Teil des Geldes aus, das er bekommen hatte, um ihm beim Start auf einen neuen Kontinent zu helfen.

Wie er selbst erwähnte: „Ich bin in diesem Land gelandet [d.h. USA] mit 2,5 $ in meiner Tasche und 1 Million $ Hoffnung, und diese Hoffnung hat mich nie verlassen".

Charles lernte sehr schnell Englisch und arbeitete mehrere Jahre in Teilzeit. Nach einiger Zeit bekam er einen Job als Tellerwäscher in einem Restaurant, wo er auf dem Boden schlief, um Geld zu sparen. Dank seines Fleißes wurde er zum Kellner befördert. Die Beförderung dauerte jedoch nicht lange und er wurde sehr schnell entlassen, weil er Restaurantkunden betrogen hatte.

Reise nach Kanada

1907 erkannte Ponzi, dass in den Vereinigten Staaten keine große Karriere auf ihn wartete. Aus diesem Grund zog er ins nahe gelegene Kanada. Die Wahl fiel auf Montreal, wo Charles Kassierassistent bei der neu eröffneten Banco Zarossi wurde, die sich hauptsächlich mit der Betreuung italienischer Einwanderer befasste. Ponzi wurde eingestellt, weil er Italienisch, Englisch und Französisch sehr gut beherrschte und auf Erfolg fokussiert war. Daraufhin gaben die Vorgesetzten dem jungen Charles eine Chance.

Dank seiner Arbeit bei dieser Bank lernte Ponzi die Funktionsweise des Finanzpyramidensystems kennen, das damals "Peter ausrauben, um Paul zu bezahlen" hieß. Das Geschäftsmodell war wie folgt: Die Banco Zarossi bot einen sehr hohen Zinssatz für Einlagen, der damals 6 % pro Jahr betrug. Es war eine Rate, die doppelt so hoch war wie der Marktdurchschnitt. Dank attraktiv verzinster Einlagen wuchs die Bank rasant. Als die Bank wuchs, wurde Charels Ponzi zum Manager befördert. Allerdings war die Situation der Bank nicht bunt. Die hohen Zinsen auf Einlagen führten dazu, dass die Bank hohe Kapitalkosten hatte. Infolgedessen gab es ein Problem mit dem Zinsgewinn der Bank.

Kredite der Bank auf dem Hypothekenmarkt zahlten sich nicht planmäßig aus. Die Banco Zarossi beschloss, das Problem zu lösen, indem sie Zinsen auf Einlagen aus neu erworbenen Mitteln zahlte. Nichts konnte ewig dauern. Schließlich befand sich die Bank in einer so schwierigen Situation, dass ihr Präsident, Luigi „Louis“ Zarossi, mit etwas Geld, das den Kunden der Banco Zarossi gehörte, nach Mexiko floh. Charles Ponzi blieb in Montreal und lebte einige Zeit bei der Familie Zarossi. Er plante, in die Vereinigten Staaten zurückzukehren, hatte aber nicht viel Geld. Er beschloss, einen Scheck über 423,58 $ zu fälschen. Um den Scheck echt erscheinen zu lassen, fälschte er die Unterschrift von Damien Fournier. Trotz der Auflösung des Schecks wurde Ponzie von der Polizei festgenommen, weil das Verbrechen ans Licht gekommen war. Aus diesem Grund verbrachte er 3 Jahre im Bundesgefängnis St. Vinzenz von Paul.

Nach seiner Entlassung aus der Haft 1911 fand er sich sehr schnell hinter Gittern wieder. Grund war die Beteiligung am illegalen Schmuggel von Einwanderern italienischer Herkunft über die kanadisch-amerikanische Grenze. Ponzi wurde in Atlanta zu 2 Jahren Gefängnis verurteilt. Dort freundet sich Charles mit dem Gangster Ignazio „Wolf“ Lupo an. Das eigentliche Vorbild für den jungen Ponzi war jedoch Charles W. Morse. Er war ein wohlhabender Geschäftsmann und Börsenspekulant. Nach seiner Entlassung aus dem Gefängnis versuchte unser Held legal zu arbeiten, hatte aber nicht viel Erfolg. Auch Versuche, sich selbstständig zu machen, scheiterten.

Geschäftsidee - Briefmarkenhandel

1919 kam er auf die Idee, den IRC (International Reply Coupon) zu nutzen. Das IRC erlaubte seinem Inhaber, für den Postdienst zu bezahlen

IRC, Quelle: Wikipedia

anderes Land. Der internationale Antwortschein wurde auf Kosten der Post im Land des Kaufs gekauft, deckte jedoch die Kosten der Briefmarken in einem anderen Land (unabhängig vom Preis). Infolgedessen bestand die Möglichkeit eines Schiedsverfahrens - IRC in einem Land mit niedrigeren Kosten für Postdienste zu kaufen, es durch Briefmarken in einem Land mit teureren Postdiensten zu ersetzen und die Briefmarken dann mit einem leichten Rabatt zu verkaufen.

Das makroökonomische Umfeld sprach für eine solche Lösung. Der Erste Weltkrieg verursachte in Europa eine sehr hohe Inflation. Dies machte den Preis für IRC in Italien im Vergleich zu den Preisen für Postdienste in den Vereinigten Staaten sehr niedrig. Es bestand die Chance auf ein Schiedsverfahren. Charles Ponzi brauchte nur das Kapital, um das Geschäft zu starten. Zunächst wollte er eine Bankfinanzierung in Anspruch nehmen, doch die Hannoversche Treuhandgesellschaft hatte kein Interesse an der Finanzierung eines solchen Vorhabens.

Laut Ponzi könnte der Spekulationsgewinn 400 % übersteigen. Also fing er an, seine Freunde zu ermutigen, in sein Unternehmen zu investieren. Es bot an, die Investition in 90 Tagen zu verdoppeln. Es war eine erstaunliche Rendite, wenn man bedenkt, dass die Banken damals jährlich etwa 5 % Zinsen boten.

Bescheidenen Anfängen

Im Januar 1920 gründete Ponzi seine eigene Firma, die er Securities Exchange Company nannte. Interessanterweise lautet die Abkürzung des Firmennamens SEC, genau wie der derzeitige Aufseher des amerikanischen Kapitalmarkts. Im ersten Monat akquirierte er 18 Investoren, die insgesamt 1800 US-Dollar einzahlten, was heute etwa 25 US-Dollar entspricht. Sie waren also keine wohlhabenden Anleger, sondern kleine Sparer, die hofften, das investierte Geld schnell verdoppeln zu können. Die Gewinne aus der Investition wurden innerhalb eines Monats ausgezahlt, hauptsächlich durch die Beiträge neuer Investoren. Zuverlässigkeit und hohe Gewinne führten dazu, dass neue Kunden dank der Empfehlungen früherer Investoren begannen, die Dienstleistungen zu nutzen. Dadurch landete immer mehr Kapital bei der Securities Exchange Company.

Geschäft errötet

Mit dem Zufluss von neuem Kapital konnte sich das Unternehmen eine deutliche Expansion leisten. Er verlegte das Büro in ein größeres im Niles Building in der School Street. Um einen schnelleren Kapitalzufluss zu gewährleisten, stellte Ponzi beauftragte Agenten ein. Zwischen Februar und März 1920 stieg das verwaltete Vermögen von 5 $ auf 000 $. Charles erkannte das Potenzial der Idee und baute deshalb Verkaufsteams in New England und New Jersey auf. Bis Juni desselben Jahres hatten Kunden bis zu 25 Millionen USD in die SEC investiert. Dann beschleunigten sich die Beiträge. Ende Juli zahlten Anleger bereits 000 Million Dollar pro Tag ein. Die Investition in das Ponzi-System wird immer beliebter. Die gierigen Menschen verpfändeten ihre Häuser und investierten ihre Lebensersparnisse, um schnell reich zu werden.

Als die Größenordnung wuchs, brauchte Charles Ponzi ein Finanzinstitut, das seine Gelder halten wollte. Die Wahl fiel auf die winzige Hanover Trust Bank aus Boston (die gleiche, die sich weigerte, das Ponzi-Projekt zu finanzieren). Als mehr Kapital einfloss, erhöhte Ponzi sein Engagement bei der Bank und erwarb schließlich eine Mehrheitsbeteiligung.

Das Geschäft wuchs schnell, aber es war auch ein Grund zur Sorge für SEC-Manager. Je mehr Kapital einfloss, desto mehr Kapital wurde zur Zahlung der Zinsen benötigt. Aufgrund der Tatsache, dass die Securities Exchange Company keine eigentlichen Anlageaktivitäten durchführte, bedeutete dies eines – die Notwendigkeit, neue Kunden zu gewinnen. Es kam zu einem Punkt, an dem bis zu 75 % der Bostoner Polizei Ersparnisse in die SEC investiert hatten. Für Ponzi machte es keinen Unterschied, wer in sein System investierte. Von kleinen Sparern, die nur ein paar Dollar anvertraut haben, bis hin zu sehr reichen Leuten, die 10 Dollar anvertraut haben.

Zunächst stellte niemand Fragen. Es brauchte jedoch ein wenig Fantasie, um zu erkennen, dass die Durchführung einer solchen Aktivität logistisch sehr schwierig sein würde. Beispielsweise erforderte eine Erstinvestition von 1800 US-Dollar, dass 53 IRCs erworben, über den Atlantik verschifft und in den Vereinigten Staaten verkauft werden mussten. Mit zunehmender Größenordnung müssten Schiffe von der Größe der Titanic gemietet werden, um von dem Schiedsverfahren zu profitieren. Natürlich bräuchten Sie viele Leute, die das Laden überwachen, IRCs lagern, sie in Briefmarken umwandeln und sie mit einem Rabatt verkaufen.

Aufgrund der Schwierigkeiten bei der Organisation eines solchen Unternehmens beschloss Charles, eine Teigwarenfirma und eine Beteiligung an einem Weingut zu kaufen, um die IRC-Investoren teilweise aus den Gewinnen auszuzahlen. Der Zinseszins gab solchen Plänen jedoch keine Chance auf Umsetzung. Um die Anlegerillusion am Leben zu erhalten, lebte Ponzi ein verschwenderisches Leben und kaufte Immobilien, Autos und teuren Schmuck. Doch über der Securities Exchange Company und ihrem Besitzer zogen schwarze Wolken auf.

SEC-Probleme

Mit zunehmender Größe erregten die Aktivitäten der Securities Exchange Company immer mehr Interesse. Infolgedessen begannen sich kritische Stimmen hinsichtlich der Tragfähigkeit des Geschäftsmodells der SEC zu äußern. Ponzi verklagte jedoch auf Drängen von Anwälten einen Journalisten vor dem Finanzgericht, der in einem der Artikel feststellte, dass es keine physische Möglichkeit gibt, IRC-Gewinne in dieser Größenordnung zu erzielen. Der Journalist konnte seine Thesen vor Gericht nicht beweisen, was ihm (und dem Verlag) eine Geldstrafe von 500 Dollar einbrachte. Damit konnten skeptische Stimmen für einen Moment zum Schweigen gebracht werden.

Ein weiteres Problem war die Klage von Joseph Daniels, dem Besitzer einer Möbelfabrik. Joseph forderte die Zahlung für Möbel, die er einige Monate zuvor an Ponzi geliefert hatte, für die Charles nicht bezahlt hatte. Obwohl die Klage erfolglos blieb, löste sie eine kurze Panik und einen „Run“ auf die SEC aus. Das Ausmaß der Panik war so gering, dass die Pyramide nicht einstürzte. Die Nachricht, dass die Gewinne ausgezahlt wurden, beruhigte andere Anleger und verhinderte den Zusammenbruch des „Briefmarkengeschäfts“.

Um seinen Ruf zu retten, begann Ponzi, Geld für Werbung auszugeben. Am 24. Juli 1920 erschien ein positiver SEC-Artikel in der Boston Post. Es wurde auch erwähnt, dass das Unternehmen 50 % Zinsen in 45 Tagen anbietet. Gleichzeitig erschien auf der Seite mit dem Artikel eine Anzeige für eine Bank, die 5 % pro Jahr anbietet. Am nächsten Tag erschienen Tausende Einwohner Bostons vor dem Hauptsitz des Unternehmens, um in Charles' Geschäft zu investieren.

Menschenmenge in der Schulstraße vor dem SEC-Büro Quelle: https://aknextphase.com/

Der Artikel in der Boston Post erregte jedoch auch die Aufmerksamkeit von Menschen in der Finanzwelt. Einer von ihnen war der berühmte Clarence Barron, der als Vater des modernen Finanzjournalismus bezeichnet wird. Barron sagte, dass ungefähr 160 Millionen IRCs im Umlauf sein sollten, damit die SEC operieren kann. Seinen Recherchen zufolge befanden sich jedoch nur 27 000 im Umlauf.Gleichzeitig ergaben seine Recherchen, dass die Post der Vereinigten Staaten keine erhöhte Nachfrage nach IRC im In- oder Ausland gemeldet hat. Gleichzeitig stellte der Journalist fest, dass der Einzelpreis so gering sei und das Produkt nicht in großen Mengen verkauft werden könne, dass die Betriebstätigkeit einen erheblichen Teil des Bruttogewinns verbrauchen würde. Die Schlussthese des Artikels war, dass selbst wenn eine solche Aktivität tatsächlich durchgeführt wird, sie moralisch fragwürdig ist, weil sie die Regierung der Vereinigten Staaten oder eines anderen Landes „ausraubt“.

Barrons Text löste eine Panik unter Investoren aus, die innerhalb von 3 Tagen 2 Millionen Dollar auszahlten. Um die Panik zu beruhigen, lud Charles Investoren zu Kaffee und Donuts ein. Dort erklärte er in aller Ruhe die operative Tätigkeit der SEC, die es ermöglichte, den Geldabfluss zu stoppen.

Wieder einmal versuchte Ponzi, seinen Ruf mit der Macht der Medien zu retten. Zu diesem Zweck engagierte er den Publizisten William McMasters. Letzterer stellte jedoch schnell fest, dass das Unternehmen in der Praxis keine größeren operativen Aktivitäten ausübte und die SEC selbst finanziell Analphabeten zu sein schien. Bei einer internen Untersuchung entdeckte McMasters, dass Ponzi neue Zahlungseingänge auszahlt. Nachdem William diese Tatsache entdeckt hatte, ging er zu seinem ehemaligen Arbeitgeber - Grozier. Dann verkaufte er ihm die Geschichte für 5000 Dollar. Ein Artikel erschien am 2. August in einer Bostoner Zeitung. Dies löste eine nicht mehr zu beruhigende Panik aus.

Das war jedoch nur der Anfang der schlechten Nachrichten. Am 9. August wurde bekannt, dass die SEC die Auszahlungen ihrer Kunden nicht leisten konnte. Infolgedessen hatte er Schulden in Höhe von 7 Millionen US-Dollar. Zwei Tage später erschien ein Artikel, der Geschichten aus Montreal vor 13 Jahren und Ponzis Aktivitäten bei Zarossis Bank erzählte. Am selben Tag wurden die Gelder des Hanover Trust eingefroren, was Ponzi daran hinderte, Gelder abzuheben und aus dem Land zu fliehen.

Gefängnis und die folgenden Jahre

Die Verluste der Pyramidenteilnehmer beliefen sich auf mehrere Millionen Dollar. Schema-Investoren Sie bekamen 30 Cent auf ihren investierten Dollar zurückalle reinvestierten Zinsen gingen ebenfalls verloren. Charles wurde wegen 86 Postbetrugs angeklagt, für den er sogar zu lebenslanger Haft verurteilt werden konnte. Er bekannte sich jedoch schuldig, was bedeutete, dass er eine mildere Strafe erhielt. Das Gericht verurteilte Ponzi zu 5 Jahren Haft, die wegen Zahlung einer Kaution auf 3,5 Jahre verkürzt wurde.

Nachdem er das Gefängnis verlassen hatte, kehrte Ponzi zu seiner kriminellen Praxis zurück und nahm den Charpon an, den er anbot Gewinn von 200% in 60 Tagen im Zusammenhang mit Immobilieninvestitionen in Florida. 1926 wurde er wegen Verstoßes gegen die Treuhand- und Wertpapiergesetze zu einem Jahr Gefängnis verurteilt. Ponzi legte jedoch Berufung gegen das Urteil ein und wurde nach Zahlung einer Kaution von 1500 US-Dollar freigelassen. Nach Zahlung einer Kaution versuchte Charles, nach Italien zu fliehen. Zu diesem Zweck rasierte er sich den Kopf und ließ sich einen Schnurrbart wachsen. Während einer Schiffsreise offenbarte er jedoch einem der Besatzungsmitglieder seine Identität. Er benachrichtigte die Polizei und der Betrüger wurde in New Orleans festgenommen. Als Ergebnis wurde er zu 7 Jahren Gefängnis verurteilt.

Nach seiner Freilassung im Jahr 1934 wurde Ponzi sofort zur Deportation geschickt. Der Antrag auf Begnadigung wurde abgelehnt, was bedeutete, dass Charles die Vereinigten Staaten für immer verlassen würde. Am 7. Oktober 1934 wurde er offiziell deportiert. Nach seiner Rückkehr nach Italien begab sich der Betrüger wieder auf den Weg des Gesetzesbruchs. Er hat zahlreiche Finanzbetrügereien ausprobiert, aber nur wenige waren erfolgreich. Im Laufe der Zeit zog er nach Brasilien, wo er als Agent von Al Lottoria, der italienischen staatlichen Fluggesellschaft, arbeitete. Ihre Aktivitäten wurden jedoch aufgrund des Kriegseintritts der Verbündeten Brasiliens eingestellt.

In den letzten Jahren lebte Ponzi in Armut und verdiente seinen Lebensunterhalt damit, Englisch zu lernen. Er hatte noch einen Freund in Brasilien – Francisco Nonato Nunes – der Friseur war. Nunes Kenntnisse in Italienisch und Englisch halfen bei der Freundschaft. Charles Ponzi starb am 18. Januar 1949 im Wohltätigkeitskrankenhaus in Rio de Janeriro.

Summe

Die Geschichte von Charles Ponzi zeigt, dass man kein Finanzgenie sein muss, um einen großen Finanzbetrug zu inszenieren, und er hat es schnell vom Schuhputzer zum Millionär geschafft. Die von ihm geschaffene Finanzpyramide war nicht die erste Struktur dieser Art in der Finanzgeschichte, aber sie war sehr mediengetrieben. Ponzi hat viele Monate lang die Polizei, Journalisten und die Justiz betrogen. Diese Pyramide zeigt, dass die Investoren nicht sehr daran interessiert sind, wovon das Unternehmen profitiert (im Fall der SEC war es ein Schiedsverfahren über internationale Portokosten).