So übertragen Sie Aktien an eine andere Maklerstelle [Verfahrensbeschreibung]

Wenn Sie sich für einen Makler entscheiden, sind Sie nicht ein Leben lang an ihn gebunden. Angebote ändern sich mit der Zeit, genau wie unsere Erwartungen, weshalb wir in die Zukunft investieren. Wenn Sie sich fragen, wie Sie Aktien an ein anderes Maklerhaus übertragen können, wie lange es dauert und wie viel es kostet, stellen wir Ihnen in diesem Artikel den gesamten Ablauf dieses Prozesses vor. Außerdem erfahren Sie, in welchen Fällen dies möglich ist und in welchen nicht und ob die Übertragung von Wertpapieren eine Angabe in der Steuererklärung erfordert. Wir laden Sie zum Lesen ein.

Aktien an einen anderen Broker übertragen – warum?

Beantworten wir zunächst die Frage, warum wir unser Vermögen auf ein Konto bei einem anderen Unternehmen als dem, von dem wir es gekauft haben, übertragen würden.

Dafür kann es mindestens mehrere Gründe geben:

• Sicherheit – Der Sektor der Maklerbüros gilt als recht stabil, und die Makler selbst sind entweder große Unternehmen oder Teil großer Kapital- oder Bankengruppen. Es gab in den letzten Jahren keine Berichte über Skandale oder finanzielle Probleme, die sie betreffen, aber es ist natürlich nicht auszuschließen, dass sie eines Tages nicht auftreten. Sollte sich beispielsweise die finanzielle Situation des Brokers, bei dem wir investieren, verschlechtern, möchten wir unser Vermögen möglicherweise auf ein anderes, stabileres Unternehmen übertragen.
• Änderungen im Angebot, z.B. niedrigere Provision – Maklerangebote können sich im Laufe der Jahre dramatisch ändern. Angefangen bei den Provisionssätzen über die Funktionalität der Plattform bis hin zur Anzahl der verfügbaren Märkte und Instrumente. Im Laufe der Zeit kann es sein, dass das von uns ursprünglich ausgewählte Angebot nicht mehr unseren Erwartungen entspricht (z. B. fehlender Zugang zu der Börse, an der wir interessiert sind) oder dass die Provisionen selbst hinter der Konkurrenz zurückbleiben und sich für uns als ungünstig erweisen. Und dann kann sich die Übertragung unserer Vermögenswerte als äußerst vorteilhaft erweisen.
• Abwechslung – Durch den Aufbau unseres Anlageportfolios über viele Jahre hinweg kann es zu wirklich großen Größen heranwachsen (was wir Ihnen wünschen!). Und das alte Handelssprichwort lautet:„Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb“. Wenn wir dies also nicht vorhergesehen haben, können wir uns dazu entschließen, einen Teil der bereits erworbenen Vermögenswerte auf ein anderes Unternehmen zu übertragen.

Natürlich kann es noch mehr Gründe geben, aber diese drei Schlüsselfaktoren motivieren Anleger am häufigsten dazu, ihren Broker zu wechseln.

Aktien, ETFs, CFDs – Welche Vermögenswerte können wir übertragen?

Manche Menschen werden möglicherweise überrascht sein, dass nicht alle Vermögenswerte auf ein Konto bei einem anderen Maklerhaus übertragen werden können. Bei Aktien, ETFs, Optionen oder Futures ist dies kein Problem. Das Problem sind jedoch die Instrumente CFDs, also Differenzkontrakte z.B. für Währungen, Rohstoffe, Indizes oder Kryptowährungen. Natürlich werden CFDs selten über Jahre, geschweige denn Jahrzehnte erworben. Bei Eintritt unvorhergesehener, plötzlich eintretender Umstände (z. B. Verdacht einer drohenden Zahlungsunfähigkeit unseres Maklers) sind wir jedoch nicht in der Lage, diese auf ein anderes Maklerhaus zu übertragen. Dies ist in erster Linie auf die mangelnde Standardisierung dieser Instrumente zurückzuführen (ihre gesamte Spezifikation, von den Handelszeiten bis zum zugrunde liegenden Instrument, kann unterschiedlich sein). Anders verhält es sich bei einem regulierten Markt, wo Instrumente durch die Börse standardisiert werden, an der sie notiert sind.

Denken Sie daran, dass der Makler, an den wir die Vermögenswerte übertragen möchten, diese auch in seinem Angebot haben muss!

So übertragen Sie Wertpapiere an einen anderen Broker

Kommen wir nun zur Sache, nämlich zu erklären, wie man Anteile an ein anderes Maklerhaus überträgt. Lassen Sie uns zunächst keine Angst vor dem gesamten Prozess haben. Es ist nicht allzu kompliziert und erfordert keinen großen Aufwand und Papierkram, und die Nutzung des Angebots, z. B. mit geringeren Provisionen, kann sich schnell auszahlen.

Vorausgesetzt, dass dies möglich ist, ist die beste Form der Übertragung jedoch die sogenannte Methode in Form von Sachleistungen. Bei diesem Verfahren werden die von uns ausgewählten Wertpapiere 1:1 übertragen und lediglich der Ort, an dem die Vermögenswerte aufbewahrt werden, ändert sich. Auf diese Weise besteht keine Steuerpflicht für den gesamten Vorgang, unabhängig davon, ob unsere Positionen derzeit einen Verlust oder einen Gewinn erwirtschaften.

Auch wenn der Prozess selbst aus Kundensicht sehr einfach und schnell erscheint Die Übertragung von Vermögenswerten kann mindestens mehrere Werktage dauern, also müssen Sie geduldig sein. Es lohnt sich auch, unsere Anweisung vor der Übermittlung an den Broker sorgfältig zu prüfen (sofern sie keine Fehler enthält) und nach der Übertragung selbst zu prüfen, ob alle angegebenen Vermögenswerte übertragen wurden.

Da jeder Broker seine eigene Variante des Verfahrens zur Übertragung von Wertpapieren haben kann, werden wir für die Zwecke unseres Artikels ein Beispiel verwenden und beschreiben, wie es aussieht X-Trade-Broker (XTB). Das Schema selbst funktioniert überall ganz ähnlich, aber in einem Unternehmen kann es über ein Formular oder eine Online-Plattform erfolgen, und in einem anderen ist es notwendig, eine Papierbestellung mit unserer Unterschrift einzureichen.

So übertragen Sie Vermögenswerte auf XTB – Vorgehensweise

XTB war in den letzten Jahren der am häufigsten gewählte Broker auf dem polnischen Markt. Kein Wunder. XTB-Kunden erhalten Zugang zu einer modernen und funktionalen Plattform, vielen Börsen und Instrumenten aus der ganzen Welt und vor allem: 0 % Provision bis zum Umsatz von 100 EUR pro Monat. Und es ist dieser letzte Faktor, der eine solche Übertragung rentabel macht, denn selbst für zuvor erworbene Vermögenswerte fallen uns beim Verkauf keine Provisionskosten an.

1) Kontoeröffnung

Um den Prozess zu starten, müssen wir zunächst eines haben Eröffnen Sie ein echtes Konto bei XTB. Füllen Sie einfach das Formular aus und laden Sie anschließend die erforderlichen Fotos Ihrer Dokumente hoch.

2) Ausfüllen des Formulars

Im nächsten Schritt legen wir fest, welche konkreten Wertpapiere wir auf das neue Konto übertragen möchten und füllen das Papierformular aus, das wir vom Kundenservice erhalten. Es sieht aus wie das:

Formular zur Wertpapierübertragung. Quelle: XTB

Folgende Daten müssen ausgefüllt werden:

• Name und Vorname,
• die Anschrift,
• Soziale Sicherheit,
• Brokerkontonummer bei XTB,
• Finanzinstrument-Symbol,
• Code der International Securities Identification Number (IST IN)*,
• die Börse, an der das Instrument notiert ist,
• Anzahl der zu übertragenden Aktien/Kontrakte/Einheiten,
• Name des Brokers und Kontonummer, auf dem die angegebenen Vermögenswerte derzeit gespeichert sind.

*ISIN-Nummer finden Sie auf der xStation-Plattform in den Details eines bestimmten Instruments.

ISIN-Code am Beispiel der PZU-Aktien. Quelle: xStation XTB.

Das XTB-Formular für die Übertragung von Vermögenswerten verfügt nur über 12 freie Positionen für Instrumente. Wenn wir also planen, mehr davon zu übertragen, müssen wir mehrere Formulare senden. Wenn wir beispielsweise Wertpapiere von 30 Unternehmen übertragen möchten, müssen 3 Formulare eingereicht werden.

3) Absenden des Formulars

Nach dem Ausfüllen des Formulars sollte es sowohl an den XTB-Kundendienst als auch an unser aktuelles Maklerhaus gesendet werden. Damit ist der Vorgang auf unserer Seite abgeschlossen.

Uwaga! Es ist notwendig, die Richtigkeit aller eingegebenen Informationen zu überprüfen und sicherzustellen, dass das XTB-Angebot die Instrumente enthält, die wir übertragen möchten. Wenn sie nicht da sind, Wir können eine Anfrage an XTB senden, um sie zur Liste hinzuzufügen (an E-Mail: support@xtb.pl). Diese Anfragen werden innerhalb von 14 Tagen einzeln bearbeitet, und das Hinzufügen eines neuen Wertes dauert bis zu 30 Tage ab dem Zeitpunkt des Absendens der Anfrage.

Wie lange dauert und kostet es?

Erwähnenswert sind auch der Zeit- und Kostenaufwand für die Finanzierung einer solchen Operation. Die Vermögensübertragungszeit beträgt bis zu mehreren Werktagen aber in Ausnahmefällen kann viel länger dauern. Wenn sich außerdem herausstellt, dass unser Formular unleserlich ist oder Fehler enthält, kann es länger dauern.

Was die Kosten betrifft, ja Im Fall von XTB ist dieses Verfahren kostenlos. Dies bedeutet jedoch nicht, dass der gesamte Prozess kostenlos ist. Um dies zu prüfen, wenden Sie sich zunächst an unser aktuelles Maklerhaus oder prüfen Sie selbst die aktuelle Gebühren- und Provisionstabelle. Bei BOŚ DM kann die Provision beispielsweise je nach Art des Instruments null oder gleich hoch sein 0,5 % des Marktwertes (oder nicht weniger als 125 PLN) des übertragenen Vermögens.

Wertpapiere an einen anderen Broker übertragen – ist das sinnvoll?

Es hängt alles von unseren individuellen Beweggründen und der Situation auf dem Anlagekonto ab. Wenn wir uns fragen, wie wir Anteile an ein anderes Maklerhaus übertragen können und ob sich dies für uns lohnt, müssen wir genau definieren, was wir erreichen wollen. Wenn das Ziel darin besteht, ein Angebot zu wählen, das hinsichtlich der Provision attraktiver ist, müssen wir die Differenz der Tarife beider Unternehmen, unseren Umsatz und den aktuellen Saldo dieser Artikel berücksichtigen. Darüber hinaus sollten Sie die möglichen Kosten für die Übertragung von Wertpapieren berücksichtigen, die sich aus der Provision unseres derzeitigen Maklerhauses ergeben können. In manchen Situationen kann es sich als bessere Lösung herausstellen, die Vermögenswerte einfach einzulösen und zu übertragen und sie dann erneut zu kaufen (z. B. wenn wir einen Verlust erleiden und keine Belka-Steuer darauf zahlen), anstatt sie zu übertragen sie auf ein anderes Konto.