Erfahrener Kunde und 1-Hebel: 100. Wir prüfen das Verfahren

Ein erfahrener Kunde ist eine neue Gruppe von Händlern in Polen, die am 2. August 2019 von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde eingeführt wurde. Ab diesem Tag können polnische Einwohner eine Statusänderung beantragen und erhalten somit Zugang zu bevorzugten Handelsbedingungen (unter anderem Hebel 1: 100). Es reicht aus, zwei Bedingungen zu erfüllen. Wir haben uns entschlossen zu überprüfen, wie es in der Praxis aussieht.

Beispieltestfragen für einen erfahrenen Kunden - FRAGEN PRÜFEN

Wer ist ein erfahrener Kunde

Die Bestimmungen der ESMA liefen am 31. Juli 2019 mit einer gleichen Laufzeit von 12 Monaten aus. Dies eröffnete auch den nationalen Regulierungsbehörden der EU den Weg, ihre eigenen rechtlichen Lösungen auf nationaler Ebene anzubieten. Die überwiegende Mehrheit beschloss, die ESMA-Vorschriften in einer unveränderten Formel zu duplizieren. Die Ausnahme stellte sich als die polnische PFSA heraus, die den Hebel von 1:30 für einen Privatkunden behielt, aber gleichzeitig eine neue Kategorie einführte - einen erfahrenen Kunden -, der einen Investor mit Wissen und Fähigkeiten definiert und die Lücke zwischen einem unerfahrenen Einzelhändler und einem Kunden schließt Profi.

1-Hebel: 100 und Handelsbedingungen

Was gewinnen wir durch den Wechsel zu einem erfahrenen Einzelhändler? Höhere Hebelwirkung - genau so viel und so viel. Die übrigen Bedingungen und Einschränkungen für Einzelhändler sind dieselben wie während der ESMA-Intervention, d. H. Der obligatorische Schutz des negativen Gleichgewichts, das 50% -Stopp-Level, die Grenzwerte für die Servicewerbung und standardisierte Risikowarnungen gelten weiterhin.

Eine Marge von 1% (d. H. 1: 100-Hebel) gilt für alle Währungspaare, Gold und ausgewählte Indizes (Liste hier verfügbar). Für andere Instrumente gelten die Hebelwerte der ESMA-Leitlinien (Details hier). Es ist zu beachten, dass eine höhere Hebelwirkung mit einem höheren Anlagerisiko verbunden ist.

Handelsbedingungen für erfahrene Kunden

Von dieser Neuheit können nicht nur Einzelhändler, sondern auch in Polen tätige Makler und damit nicht nur polnische Maklerhäuser profitieren.

Bedingungen erfüllt sein

Der Regler gibt an, obwohl in 100% nicht vollständig transparent, welche Bedingungen erfüllt sein müssen, um eine Statusänderung beantragen zu können.

I. Handelsbedingung. Der Kunde muss in den letzten 24-Monaten folgende Leistungen erbringen:

a) CFD-Eröffnungstransaktionen mit einem Nennwert von mindestens dem PLN-Gegenwert von jeweils 50.000 EUR mit einer Häufigkeit von mindestens 10 Eröffnungstransaktionen pro Quartal während vier Quartalen; oder
b) CFD-Eröffnungstransaktionen mit einem Nennwert von mindestens dem PLN-Äquivalent von jeweils 10.000 EUR mit einer Häufigkeit von mindestens 50 Eröffnungstransaktionen pro Quartal während vier Quartalen; oder
c) CFD-Eröffnungstransaktionen mit einem Gesamtnennwert von mindestens dem PLN-Gegenwert von EUR 2.000.000, wobei der Kunde in vier Quartalen mindestens 40 Eröffnungstransaktionen pro Quartal abschließt;

II. Kenntnisstand. Der Kunde muss Kenntnisse über CFDs dokumentiert haben, die unterstützt werden durch:

a) Erlangung geeigneter Berufszertifikate, insbesondere: Anlageberater, Börsenmakler, Chartered Financial Analyst, Finanzrisikomanager, Berufsrisikomanager, ACI-Handelszertifikat, ACI-Diplom oder angemessene Berufsausbildung; oder
b) Abschluss von mindestens 50 Stunden Schulung zu Derivaten, einschließlich CFDs, bestätigt durch Erhalt einschlägiger Zertifikate oder Bestätigungen, die auf der Grundlage der Überprüfung des Wissens durch zuständige Stellen, die Schulungen durchführen, innerhalb der letzten 12 Monate ausgestellt wurden; oder
c) Bestätigung, dass der Kunde mindestens ein Jahr lang in einer Position, die Fachkenntnisse im Handel mit CFDs oder anderen Derivaten erfordert, Tätigkeiten ausführt oder ausgeführt hat oder im Rahmen eines Arbeitsvertrags oder eines anderen Vertragsverhältnisses gearbeitet oder gearbeitet hat, die die Grundlage für die Wahrnehmung der Funktion bilden .

Während die Handelsbedingung ziemlich klar und leicht zu beweisen ist (eine Brokerkontogeschichte als jeder Broker ist ausreichend), scheint der zweite Punkt kontroverser zu sein.

Der Wissensstand wurde nur in Punkt a) konkret definiert, obwohl nur davon ausgegangen werden kann, was die Kriterien der Anforderung erfüllt "Richtungsbildung". Derzeit definieren Makler ihren Bildungsbereich als Bachelor- oder Masterabschluss oder als Abschluss eines Aufbaustudiums an einer Universität, in diesem Bereich und zu Themen, die Kenntnisse über Risiken und Transaktionen im Bereich gehebelter Finanzinstrumente ermöglichen.

Es gibt keine Liste spezifischer Berufe, die in Buchstabe c berücksichtigt werden könnten, obwohl diese Bestimmung eine gewisse Flexibilität bei der Überprüfung bietet.

Der interessanteste Punkt ist Punkt b). Praktisch jeder Makler hat Schulungen, Kurse oder Webinare im Angebot. Selten jedoch, als er beschloss, seine Teilnehmer zu zertifizieren. Es wird sich wahrscheinlich jetzt ändern. Werden also die zuvor absolvierten, nicht zertifizierten Schulungen berücksichtigt, aber diejenigen, an denen wir die Teilnahme nachweisen können? Es scheint, dass alles von der Herangehensweise des Brokers und der Art und Weise abhängt, wie wir nachweisen, dass wir tatsächlich an ihnen teilgenommen haben.

So bekommen Sie einen 1-Siphon: 100 in der Praxis (XTB)

Wir haben uns entschlossen, das Verfahren zur Ermittlung des Status eines erfahrenen Kunden aus der Sicht eines als Einzelhändler eingestuften Händlers zu überprüfen bei X-Trade Brokers SA.

Vorgehensweise zum Ändern des Status in einen erfahrenen Einzelhandelskunden:

• SCHRITT 1 - Anfrage für eine Anfrage: Bitte um eine Bewerbung für den Status eines erfahrenen Einzelhandelskunden,
• SCHRITT 2 - Ausfüllen der Bewerbung: Sie erhalten die Bewerbung per E-Mail. In der Bewerbung müssen Sie bestätigen, dass Sie die Kriterien erfüllen.
• SCHRITT 3 - Senden Sie die Anwendung zurück: Senden Sie die ausgefüllte Bewerbung per E-Mail an die Adresse pomoc@xtb.pl zusammen mit den notwendigen Unterlagen. Nach Prüfung des Antrags informiert Sie der Broker über die Entscheidung, den Status zu ändern.

Wenn wir bereits XTB-Services nutzen und eine der Handelsbedingungen erfüllen, müssen wir kein Transaktionsprotokoll senden. Der gesamte Statusänderungsprozess wird beendet maximal innerhalb von 48 Stunden (nur an Werktagen).

Es ist anzumerken, dass der CFD-Anbieter mindestens einmal im Jahr überprüfen muss, ob der Kunde die in der Entscheidung angegebenen Kriterien noch erfüllt. Es ist zu beachten, dass ein Kunde, der die Transaktionsanforderungen in den Quartalen nach dem Erwerb des Titels eines erfahrenen Einzelhandelskunden nicht erfüllt, den zuvor erlangten Status verliert.

Für die Handelsbedingung wird der Gegenwert der in Euro ausgedrückten Beträge unter Verwendung des von der polnischen Nationalbank bekanntgegebenen durchschnittlichen Euro-Wechselkurses berücksichtigt, der am Tag vor dem Tag der Einreichung des Antrags durch den Endkunden, in dem der Wechselkurs bekanntgegeben wurde, gültig war.

Schulung und Wissenstest

Der Broker hat bereits angekündigt, eine spezielle Bildungsplattform vorzubereiten, mit der es möglich sein wird, die erforderlichen Online-Schulungen zu absolvieren und Tests zu bestehen, die das erworbene Wissen bestätigen. Weitere in Polen tätige Makler werden in die Fußstapfen von XTB treten.

CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Von 74% bis 89% der Privatanlegerkonten verzeichnen monetäre Verluste infolge des Handels mit CFDs. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, Ihr Geld zu verlieren.