Wie können Sie vermeiden, von Ihrem Arbeitgeber der Geldwäsche beschuldigt zu werden?

Wussten Sie, dass Ihnen sogar am Arbeitsplatz Geldwäsche vorgeworfen werden kann? Dies ist nicht nur ein Problem für diejenigen, die sich für die Geldwäsche entscheiden, sondern auch für unschuldige Personen, die an diesem Prozess beteiligt sind. Außerdem hört man immer häufiger von Fällen, in denen Arbeitgeber ihre Mitarbeiter zur Geldwäsche einsetzen und diese unwissentlich Teil illegaler Aktivitäten werden.

In diesem Artikel stellen wir Ihnen die Risiken der Geldwäsche im Arbeitskontext vor. Gleichzeitig werden wir zeigen, dass Arbeitgeber versuchen können, ihre Mitarbeiter für illegale Finanzaktivitäten einzusetzen. Sie erfahren, wie Sie sich vor unlauteren Praktiken von Arbeitgebern schützen und verdächtiges Verhalten in Finanzangelegenheiten erkennen. Geldwäsche ist eine ernsthafte Bedrohung, die es wert ist, sie zu kennen und zu verstehen, um unlauteren Praktiken wirksam entgegenwirken zu können. Wir laden Sie zum Lesen ein!

Was ist Geldwäsche?

Geldwäsche ist der Prozess der Verschleierung der Herkunft von Geldern aus illegalen Aktivitäten wie Drogenhandel oder Korruptionsdelikten. Der Zweck der Geldwäsche besteht darin, „sauberes“ Geld zu erhalten, das scheinbar aus einer legitimen Quelle stammt.

Ein Beispiel für Geldwäsche am Arbeitsplatz kann die folgende Situation sein: Ein Arbeitnehmer wird vom Arbeitgeber aufgefordert, geheime Finanztransaktionen vorzunehmen, ohne deren Natur zu erklären. Dazu zahlt er Geld auf verschiedene Bankkonten ein oder erhält Zahlungen von Kunden in bar unbekannter Herkunft.

Dieses Geld kann dann im Rahmen illegaler Finanzgeschäfte weiter transferiert werden. Gleichzeitig ist sich der an diesen Geschäften beteiligte Mitarbeiter der Rechtswidrigkeit nicht bewusst. Infolgedessen kann eine solche Person unwissentlich Teil der Geldwäsche werden, was schwerwiegende rechtliche und finanzielle Folgen haben kann. Deshalb ist es für Mitarbeiter so wichtig, wachsam zu sein und verdächtige Banküberweisungen am Arbeitsplatz zu vermeiden.

Der Generalinspektor für Finanzinformationen (GIFI) befasst sich mit der Bekämpfung der Praxis in Polen. Dieses Unternehmen arbeitet auf der Grundlage des im AML (Anti-Money Laundering) Act verankerten Gesetzes. Die Verfahren nach diesem Gesetz sollen Kriminelle daran hindern, die Herkunft ihrer illegal erwirtschafteten Gelder zu verschleiern.

Folgen der unwissentlichen Teilnahme an Geldwäsche

Bei der Einstellung für eine neue Stelle besteht das Risiko, dass Ihnen Geldwäsche vorgeworfen wird. Wie?

Angenommen, Sie erhalten einen Arbeitsvertrag und werden aufgefordert, Ihre Kontonummer einzugeben. Der Arbeitgeber teilt Ihnen dann mit, dass Sie einen Geldbetrag auf Ihr Konto erhalten, den Sie überweisen müssen, angeblich um den Transport von Fracht in ganz Europa zu beschleunigen. Ihnen ist jedoch nicht bewusst, dass Ihr Arbeitgeber Geld von Kunden in Form von Bestechungsgeldern annimmt und diese waschen will und Sie als „Dummkopf“ ausnutzt.

Wenn Sie diese Anweisungen befolgen, fließt Geld aus illegalen Quellen auf Ihr Konto und Sie begehen das Verbrechen der Geldwäsche. Ein solches Vorgehen kann mit einer saftigen Geldstrafe von bis zu 1 Million Euro und einer Freiheitsstrafe von 3 Monaten bis 8 Jahren geahndet werden.

Geldwäsche ist eine Aktivität, deren Folgen in der Weltwirtschaft zu beobachten sind. Solche illegalen geldbezogenen Aktivitäten untergraben die Stabilität des internationalen Finanzsystems. 

Laut einem Bericht von Deloitte aus dem Jahr 2020 werden schätzungsweise zwischen 715 Milliarden und 1,87 Billionen Euro jährlich gewaschen, was etwa 5 % des globalen BIP entspricht.

Was kann ich tun, um zu vermeiden, dass ich am Arbeitsplatz in Geldwäsche verwickelt werde?

Es gibt viele Schritte, die Sie unternehmen können, um Ihren Schutz vor Geldwäsche zu stärken. Indem Sie sie befolgen, können Sie illegale finanzielle Aktivitäten am Arbeitsplatz leicht vermeiden.

• Achten Sie auf dubiose Stellenangebote – Betrüger suchen oft nach „Profilen“, um scheinbar legale und einfache Arbeiten auszuführen, obwohl sie in Wirklichkeit nur ein Element der illegalen Geldwäsche sind.
• Überprüfen Sie die wichtigsten Informationen über den Arbeitgeber, seine Tätigkeit und Anmeldung, bevor Sie mit der Arbeit beginnen. Sie können die Daten in der Central Registration and Information on Economic Activity (CEIDG) überprüfen – alles, was Sie brauchen, ist die NIP-Nummer des Unternehmens, die im Internet verfügbar ist.
• Lesen Sie Verträge und Finanzdokumente sorgfältig durch, bevor Sie sie unterzeichnen, und achten Sie auf verdächtige Klauseln oder Bestimmungen.
  
• Informieren Sie sich über Geldwäschebekämpfung. Da sind viele Artikel und Lehrvideos erstellt von Kanga Exchange, um mehr über dieses Thema zu erfahren.
• Achten Sie auf verdächtige Signale, wie z. B. Aufforderungen zur Durchführung einer Transaktion ohne Angabe des Zwecks. Vermeiden Sie die Teilnahme an Finanztransaktionen, bei denen der Zweck oder die Quelle der Gelder unbekannt oder verdächtig ist.
• Informieren Sie die zuständigen Behörden und Finanzinstitute über verdächtige Aktivitäten des Arbeitgebers, Sie können Ihren Verdacht an die GIFI melden.

Sie wissen bereits, dass Geldwäsche ein wirtschaftsschädliches Verbrechen ist. Dies kann schwerwiegende Folgen haben, nicht nur für Kriminelle, sondern auch für unschuldige Menschen, die möglicherweise unwissentlich in ihre Aktivitäten verwickelt werden. Auch Arbeitgeber können ihre Mitarbeiter für illegale Finanzgeschäfte einsetzen. Daher ist es wichtig, dass Sie wachsam sind und verdächtige Finanztransaktionen am Arbeitsplatz vermeiden. Denken Sie daran, dass Sie sich effektiv davor schützen können, wenn Sie die mit dem besprochenen Verfahren verbundenen Risiken kennen. 

Um in Sachen Geldwäsche auf dem Laufenden zu bleiben, nutzen Sie zuverlässige Informationsquellen. Eine davon ist eine soziale Kampagne 

Kein Pie(p)rz, betrieben von der Kryptowährungsbörse Kanga Exchange. Die polnische Plattform veröffentlicht regelmäßig Artikel, Beiträge in sozialen Medien und Videos, die auf dem Gebiet der Bekämpfung von Geldwäsche und anderen Betrügereien aufklären sollen. Dank dieser Materialien werden Sie sich der Arbeitsweise von Kriminellen bewusst und wissen, wie Sie sich vor ihnen schützen können.

Autorin: Zuzanna Kwiecień, Kanga Exchange