Deutschland: Zypern Makler sind für 50% der Unregelmäßigkeiten verantwortlich

Die Bundesanstalt für Finanzaufsicht (BaFin) hat sich das in diesen Bereichen tätige Gebiet genau angesehen Forex Brokerhauptsächlich aus dem Ausland. Unternehmen aus Großbritannien, den Niederlanden, Irland, Malta und Zypern wurden überprüft und ihre Aktivitäten mit Unternehmen deutscher Herkunft verglichen. Insgesamt wurden 40 Broker bewertet. Es stellte sich heraus, dass die meisten zypriotischen Makler viel hinter ihren Ohren haben. 

Die deutsche Finanzaufsicht hat die offiziellen Ergebnisse dieser Untersuchung bereits auf ihrer Website veröffentlicht. Die verarbeiteten Daten stammen aus den Inspektionen, die im August 2020 stattfanden. Es stellte sich heraus, dass bei jedem zweiten Makler Verstöße gegen die Vorschriften festgestellt wurden CFDs. Die meisten von ihnen haben ihre Kunden fälschlicherweise über das mit diesem Markt verbundene Risiko informiert. 

Noch weniger Unternehmen - nur 32% - erfüllten alle gesetzlichen Richtlinien und es gab keine Kommentare zu ihnen. Interessanterweise sind Unternehmen aus Zypern am schlechtesten in Bezug auf die Einhaltung der Vorschriften, von denen es etwa die Hälfte gibt, 12% in Großbritannien ansässig sind und 29% deutsche Unternehmen sind, die auf dem Inlandsmarkt tätig sind. Die Hauptprobleme bestehen darin, über das Risiko richtig zu informieren, aber es gibt auch solche, die nicht einmal erwähnen, dass der Handel auf dem CFD-Markt mit einem Risiko verbunden ist.

BaFin: Zypern ist das Problem

Bundesaufsichtsbehörde (BaFin) stellt in dem Bericht ausdrücklich fest, dass nicht ungenaue Regelungen das Problem sind, sondern ein leichtfertiger Umgang zypriotischer Unternehmen damit. Die Hälfte von ihnen verstößt nicht nur gegen die Vorschriften, sondern tut wenig, um sich selbst zu warnen, sodass wir in naher Zukunft mit hohen Geldstrafen rechnen müssen, die - wie üblich - nach gerichtlichen Einsprüchen bezahlt werden, und Makler werden weiterhin "ihr" Ding machen . 

Allerdings stehen nicht nur zypriotische Makler unter Zensur. Unregelmäßigkeiten wurden auch in Unternehmen aus den Niederlanden, Malta, Luxemburg, Irland, Großbritannien und ... Deutschland festgestellt. Es bleibt jedoch die Tatsache, dass die Hälfte der festgestellten Verstöße die Schuld der zyprischen Unternehmen ist.

Broker wurden nicht nur bestraft, weil sie nicht über die mit dem Forex-Handel verbundenen Risiken informiert oder unzureichend kommuniziert haben. Die BaFin stellte auch Unregelmäßigkeiten in der Hebelwirkung (13% der Verstöße) sowie eine illegale Bonuspolitik fest. 8% der Unternehmen ermutigen sie, CFD-Investitionen zu tätigen, was in Deutschland und vielen anderen Ländern (einschließlich Polen) illegal ist.  

Welche Strafen für unehrliche Makler?

Was kommt als nächstes? In Bezug auf in anderen Ländern registrierte Unternehmen kann die Bundesaufsichtsbehörde nicht so frei handeln wie bei Unternehmen mit Sitz in Deutschland. Keine Entscheidung über sie kann unmittelbar sein, noch kann sie einer sofortigen Durchsetzbarkeitsklausel unterliegen. In Deutschland tätige Unternehmen sind nach wie vor ausländische Unternehmen, die ihre Dienstleistungen in diesem Land (und häufig auch in vielen anderen Ländern) auf der Grundlage eines europäischen CFD-Passes anbieten. Sie werden jedoch nicht ungestraft bleiben. 

Die BaFin hat angekündigt, jeden Fall in Bezug auf festgestellte Unregelmäßigkeiten an die zuständige Aufsichtsbehörde in dem Land weiterzuleiten, in dem die Unternehmen ansässig sind. Im Fall von beispielsweise Großbritannien kann sich herausstellen, dass das bestrafte Unternehmen nicht gut abschneiden wird, da die Strafe möglicherweise viel strenger ist als die von der deutschen Regulierungsbehörde verhängte. Bei in Zypern registrierten Unternehmen wird es noch schlimmer sein, wo die Vorschriften manchmal sehr streng angewendet werden und manchmal - gelinde gesagt - anders ist.