Künstliche Intelligenz und Digitalisierung als Hauptthemen des kommenden Jahrzehnts - Vitali Butbaev, Saxo Bank

Letztes Jahr Saxo Bank feierte ein weiteres Jubiläum seiner Präsenz in Mittel- und Osteuropa. Wir sprachen mit Vitaliy Butbaev, Präsident der Saxo Bank, verantwortlich für den mittel- und osteuropäischen Markt, über Veränderungen im Unternehmen und am Markt im Allgemeinen sowie über zukünftige Herausforderungen.

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Wie beurteilen Sie die letzten 10 Jahre der Geschäftstätigkeit der Saxo Bank in unserer Region?

Vitali Butbaev: Unser erster Schritt war die Stärkung der Marke und der Präsenz als bevorzugte Wahl unter den Händlern. Wir haben diesen Plan erfolgreich umgesetzt - Saxo ist ausgehend von nahezu Null zu einer attraktiven und erfolgreichen Bank geworden. Auch der Tätigkeitsbereich der Regionalzentrale der Saxo Bank in Prag hat sich drastisch verändert - zunächst haben wir uns nur auf den tschechischen und slowakischen Markt konzentriert; Gegenwärtig erstreckt sich unsere Tätigkeit auf ganz Mittel- und Osteuropa, einschließlich verschiedener Länder, Sprachen, Kulturen und Märkte. Das Saxo-Team in der Tschechischen Republik hat sich fast verzehnfacht - von 6 Mitarbeitern haben wir 50 erreicht, die 20 verschiedene Sprachen sprechen.

Darüber hinaus sind Händler und Investoren in den letzten 10 Jahren anspruchsvoller geworden, sowohl hinsichtlich des Handels mit einer Vielzahl von Vermögenswerten als auch hinsichtlich ihres Appetits auf internationale Aktien und Fonds. Dank über 40 auf unserer Plattform angebotenen Produkten konnten wir diese Entwicklung auf dem Markt bewältigen.

Sie erwähnten die Stärkung der Marke in Mittel- und Osteuropa - war dies auch mit dem Aufbau eines spezifischen Investmentmarktes verbunden, da die Region im Vergleich zum Westen definitiv im Rückstand war?

Ja, als wir in den Markt eingetreten sind, gab es keine Möglichkeit, über Online-Plattformen zu investieren, und da Händler nicht daran gewöhnt waren, waren sie skeptisch, vorsichtig und verstanden die Vorteile von Online-Transaktionen nicht. Wir haben unsere Kunden jedoch konsequent geschult und die mit unserer Plattform verbundenen Vorteile beworben, einschließlich Mehr Transparenz, attraktivere Preise, schnellere Transaktionen und ein höheres Maß an Sicherheit durch Transaktionen über eine Bank, die in vielen Ländern reguliert ist.

Ein weiterer wichtiger Aspekt war die Möglichkeit, auf nationalen und internationalen Märkten und in verschiedenen Anlageklassen in einem Konto zu investieren. Für den Kunden war es einfach eine bessere Erfahrung, das Asset Management zu vereinfachen. Daher ist der mittel- und osteuropäische Markt heute viel reifer als vor zehn Jahren, und diese Änderung hat sich im Allgemeinen positiv auf die Anleger ausgewirkt.

Welchen Wettbewerbsvorteil können Sie Ihren Kunden bieten?

Meiner Meinung nach ist dies nicht ein Aspekt, sondern ein ganzes Paket von Möglichkeiten. Wir haben die erste Online-Handelsplattform im Jahr 1998 geschaffen, als viele Menschen der genannten Neuheit noch skeptisch gegenüberstanden "Internet". Wir haben die richtige Entscheidung getroffen und verfügen heute über 20 Jahre Erfahrung in der Entwicklung von Handelsplattformen, Produkten und Dienstleistungen. Die Möglichkeit, über eine Plattform in mehr als 40 Produkte zu investieren - von öffentlich gehandelten Fonds, Aktien, Rohstoffen bis hin zu Derivaten und Währungen - ist einzigartig. Darüber hinaus können Sie von jedem Gerät aus mit Saxo handeln, da sich ständig Investitionsmöglichkeiten bieten und die Geschwindigkeit der Ausführung von entscheidender Bedeutung ist, sodass Kunden jederzeit und überall handeln können.

Ein wettbewerbsfähiger und transparenter Preis ist ebenfalls ein sehr wichtiges Element. Zu viele Anleger zahlen zu viel für die schlechteren Dienstleistungen traditioneller Banken. Wettbewerbsfähige Preise und der Zugang zu den besten Plattformen und Diensten auf dem Markt müssen sich unserer Meinung nach nicht ausschließen. In den letzten 10 Jahren haben wir bewiesen, dass Sie beides haben können.

Transparenz und die Einhaltung von Vorschriften sind Saxo unseres Wissens ein wichtiges Anliegen. Die vielleicht wichtigste Vorschrift wurde von der Europäischen Wertpapieraufsichtsbehörde (ESMA) eingeführt - wie hat sie sich auf Ihr Geschäft und den Markt ausgewirkt?

Wir waren eines der wenigen Finanzinstitute, die die ESMA-Vorschriften begrüßten. Unseres Erachtens waren die von der ESMA ergriffenen Maßnahmen fair und verhältnismäßig, und konsistente harmonisierte Vorschriften auf europäischer Ebene kommen den Kunden und der Branche insgesamt zugute.

Die Saxo Bank hat bereits eine strategische Entscheidung getroffen, nicht mit Hebeleffekten zu konkurrieren. Daher waren wir in einer guten Position, um das Geschäft in dem neuen regulatorischen Umfeld aufrechtzuerhalten und auszubauen. Je mehr Hebel Sie einsetzen, umso mehr Risiken gehen Sie ein, die das Kapital von nicht professionellen Händlern ernsthaft schädigen können. Wie gesagt, wir sind der Meinung, dass sowohl die Kunden als auch die gesamte Branche von der Einführung der ESMA profitiert haben und somit jeder in einer gewinnbringenden Position ist.

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Sie denken also, dass Vorschriften, die sich an Anleger und Händler richten und bestimmte Beschränkungen auferlegen, von Vorteil sind, da einige von ihnen bereit wären, größere Risiken einzugehen. Was würden sie später bereuen?

Risikobereitschaft ist weiterhin möglich. Dies ist ein wesentliches Merkmal von Transaktionen und Investitionen. Dies sollte jedoch mit Verantwortung verbunden sein. Vorschriften sind jetzt viel vernünftiger und unterscheiden zwischen Privat- und Geschäftskunden. wenn professioneller Kunde kann nachweisen, dass er über die erforderlichen Kenntnisse und Erfahrungen verfügt, die Hebelwirkung in weitaus größerem Umfang nutzt und ein höheres Risiko eingeht als ein Einzelhandelskunde. Diese Segmentierung und Herangehensweise an den Markt kommt den Kunden zugute - und bedeutet für uns einfach gesunden Menschenverstand. Leider weiß ich aus Erfahrung, dass viele Anfänger nicht in der Lage sind, Risiken zu managen. Dies führt zu Stresssituationen und Verlusten.

Wenn wir uns die aktuellen Finanzmärkte ansehen, gibt es angesichts der Volatilität und Unsicherheit viele Möglichkeiten für Händler, aber vielleicht sollten auch Anleger Transaktionen mit einer Vielzahl von Vermögenswerten abschließen? Was sind Ihrer Meinung nach die wichtigsten Marktthemen, auf die sich Anleger und Händler konzentrieren sollten?

Die Saxo Bank bietet sowohl Händlern als auch Anlegern vorteilhafte Lösungen. Die erste Gruppe - Trader - verwendet normalerweise aktivere Handelsstrategien und bevorzugt persönliche Transaktionen, während Anleger bestimmte Transaktionen möglicherweise persönlich abschließen, es sich jedoch in der Regel um Lösungen handelt, die von einer anderen Person verwaltet werden. Unser Anlageportfolio, das von Experten wie BlackRock, Morningstar oder Nasdaq verwaltet wird, erfreut sich eines großen Interesses dieser Gruppe. Managed Portfolios sind digital ausbalanciert, um sich an veränderte Marktbedingungen anzupassen, und bemühen sich ständig um die Erzielung der höchsten Rendite in Bezug auf das eingegangene Risiko, sodass Anleger nicht aktiv nach Informationen zu aktuellen Anlagefragen suchen müssen.

Obwohl die Volatilität in einigen Märkten sehr gering ist, bieten sie immer noch viele Möglichkeiten für aktivere Händler und Investoren. Also sollten Sie diese Märkte beobachten. Dies kann natürlich auf verschiedene Arten geschehen. Die Rubrik wird auf unserer Plattform immer beliebter "Marktsignale"mit künstlicher Intelligenz die Märkte - in vielen Anlageklassen - nach neuen Anlageinspirationen absuchen. Dank technischer Analysetools ist es möglich, Märkte zu durchsuchen und Anlagekonzepte zusammen mit vorgeschlagenen Niveaus zur Minimierung von Verlusten und zur Realisierung von Gewinnen zu identifizieren.

Ist eine dieser Gruppen für Saxo wichtiger?

Nein - ich glaube, wir haben das Stadium erreicht, in dem wir mit Sicherheit sagen können, dass wir gute Lösungen sowohl für aktivere Händler als auch für Investoren anbieten. Kunden können wählen, wie sie die Dienstleistungen der Saxo Bank sowie unsere Ressourcen und Ressourcen nutzen möchten Erfahrung stehen zu ihrer Verfügung.

Der größte Unterschied zur Situation vor 10 Jahren besteht in der Beliebtheit billiger Anlagen und börsennotierter Fonds. Dies ist wirklich ein zentrales Thema für den Investmentmarkt - Tausende von Kunden verlagern ihre Ersparnisse von Private Banking-Dienstleistungen in traditionellen Banken auf ETF-Portfolios, die sie persönlich oder über unsere Investmentportfolios verwalten können. Immer mehr Anleger erkennen, dass sich durch die Abkehr von veralteten Lösungen jährliche Einsparungen von 1 bis 1,5% langfristig ansammeln und erhebliches zusätzliches Kapital generieren.

Dies ist der Grund für den Zustrom von Kunden, die unsere Anlageportfolios nutzen. Im Vergleich zu herkömmlichen Vermögensverwaltungslösungen ist der Preis niedriger und der Kunde verfügt immer noch über die Erfahrung der weltweit größten und renommiertesten Vermögensverwalter. Im Jahr 2019 erzielte unser risikoarmes defensives Anlageportfolio eine Rendite von 10,2%, während unser risikoreiches Anlageportfolio nach Abzug der Kosten 32,9% betrug.

Ein separater und sehr interessanter Trend ist die Investition in Unternehmen, die die ESG-Standards erfüllen (Umwelt, Soziales, Governance - Ratings einschließlich wirtschaftlicher, sozialer und Corporate-Governance-Fragen). Immer mehr Europäer achten darauf, wo ihr Geld angelegt wird, und bevorzugen ethische Akteure. Diese Art der Auswahl muss nicht mit einer geringen Rendite verbunden sein - unser Ethical Choice-Anlageportfolio erzielte 2019 eine Rendite von 19,1%.

Können Sie mir mehr über die Investmentportfolios von Saxo und über das Potenzial dieses Segments automatisierter Plattformen erzählen?

Wie bereits erwähnt, passen unsere Anlageportfolios die Anlagen automatisch an die Kunden an, je nachdem, welche Anlässe am Markt auftreten. Portfolios ist eine automatisierte Plattform, die von Experten verwaltet wird und es Kunden ermöglicht, sich auf andere Bereiche zu konzentrieren. Die Automatisierung ermöglicht es uns auch, die Kosten für Investoren erheblich zu senken, und im Laufe der Jahre häufen sich die Zinsen, wodurch ein spürbarer Nutzen entsteht.

Jedes Portfolio reagiert auf die Bedürfnisse eines unterschiedlichen Risikoappetits, von niedrig bis hoch, und implementiert eine Anlagestrategie, die auf die Ziele und das Profil des Kunden zugeschnitten ist. Zusammen mit führenden Vermögensverwaltern, darunter BlackRock und Morningstar, bieten wir Anlegern langfristigen Vermögensschutz zu minimalen Kosten. Gleichzeitig bieten Saxos Anlageportfolios aggressivere Strategien für aktive Händler.

Als Teil des Anlageportfolios von Saxo ist den Kunden vollständige Transparenz und Kontrolle garantiert, da sie Investitionen rund um die Uhr über die Plattform überwachen und jederzeit Geld abheben können, ohne zusätzliche Kosten zu verursachen. Diese Flexibilität ist ein enormer Vorteil für Anleger, die häufig noch die hohen Kosten für den Ein- und Ausstieg aus dem Private Banking tragen müssen.

Wie sehen Sie die nächsten 10 Jahre der Geschäftstätigkeit der Saxo Bank in unserer Region und auf globaler Ebene?

Im Finanzsektor werden künstliche Intelligenz und Digitalisierung definitiv an Bedeutung gewinnen. Viele Anleger werden von diesen Änderungen aufgrund deutlich geringerer Investitionskosten profitieren, aber auch, weil die neuen Technologien eine größere Flexibilität bei der Erreichung ihrer Investitionsziele ermöglichen.

Ich bin überzeugt, dass die nächsten 10 Jahre noch besser sein werden als das vergangene Jahrzehnt. Alle relevanten Trends im Anlageumfeld entsprechen unserer Position und da immer mehr Menschen die Kontrolle übernehmen und eine größere Rolle bei der Verwaltung ihrer finanziellen Zukunft spielen, wird die Nachfrage nach vertrauenswürdigen Plattformen nur zunehmen.

Vitali Butbaev, Präsident der Saxo Bank, zuständig für den mittel- und osteuropäischen Markt

Ab 2001 war er verbunden mit Saxo Bankwo er leitende Positionen innehatte, inkl. in Verkaufsstrukturen. Er war an der Gründung vieler Filialen der Saxo Bank beteiligt. 2016 verließ er die Saxo Bank, um sich auf die Umsetzung anderer Projekte zu konzentrieren, darunter das Presidents Institute oder sein eigenes Start-up - Velstand Capital. 2016 erhielt er den MBA TRIUM-Titel im Rahmen eines Programms, das von der Stern School of Business der New York University, der London School of Economics und der HEC Paris gemeinsam entwickelt wurde. Dieses Programm belegte in der Umfrage "Financial Times" den zweiten Platz. 2018 lud ihn der CEO und Gründer der Saxo Bank ein, zurückzukehren und weiter an der Entwicklung der Geschäftstätigkeit der Bank in Mittel- und Osteuropa zu arbeiten. Leidenschaft für Anlagen und ETF-basierte Portfolios. Ein Reiseliebhaber, der gerne neue Länder und Kulturen entdeckt.