Die Familie Vanderbilt – die Geschichte des Untergangs und des Schattens des ehemaligen Imperiums

Die Geschichte der Familie Vanderbilt ist ein großartiges Beispiel dafür, dass nichts ein für alle Mal gegeben ist. Selbst riesiger Reichtum schützt nicht vor finanzieller Verantwortungslosigkeit. Im Forex Club haben wir wiederholt die Geschichten großer Händler, ihre spekulativen Erfolge, die Ursprünge von Finanzcrashs und -krisen sowie die Profile von Personen beschrieben, die für große Investitionsskandale verantwortlich sind. Dieses Mal haben wir uns entschieden, eine Geschichte zu beschreiben, die uns lehrt, dass es kein Vermögen gibt, das nicht verloren gehen kann.

Die Vanderbilts waren eine der reichsten und angesehensten Familien in den Vereinigten Staaten des XNUMX. Jahrhunderts. Der Schöpfer der Macht waren Cornelius und sein Sohn William. Sie bauten ein riesiges Vermögen auf, hauptsächlich in... Transportindustrie, zuerst Fluss, und dann weiter zu Eisenbahninvestitionen. Vanderbilt war ein Mann seiner Zeit, des sogenannten Gilded Age (Vergoldetes Zeitalter). Dies war die Zeit zwischen dem Ende des Bürgerkriegs und dem Krieg mit Spanien im Jahr 1898. Damals entstanden und wuchsen im Schatten von Finanz- und Korruptionsskandalen riesige Vermögen. Zum Zeitpunkt von Cornelius‘ Tod war sein Vermögen größer als der in der US-Schatzkammer angesammelte Betrag. Sein Sohn verdoppelte sein Vermögen in weniger als einem Jahrzehnt. Nachfolgende Generationen hatten jedoch keinen Geschäftssinn mehr. Letztlich ist es nach vielen Generationen sinnlos, die Vanderbilts auf der Liste der reichsten oder einflussreichsten Familien zu suchen. Derzeit sind die Nachkommen von Cornelius nur ein Schatten der einstigen Macht und des Reichtums des ehemaligen Millionärs. Wie ist das passiert?

Die Anfänge des Ruhmes der Vanderbilts

Die Familie wurde von Jan Aerston gegründet, einem Bauern, der im niederländischen Dorf De Bilt lebte. Er wanderte im Rahmen einer mit der West India Company unterzeichneten Vereinbarung nach Nordamerika aus. Warum schickte das niederländische Unternehmen Niederländer an die Ostküste Nordamerikas? Es sei daran erinnert, dass im 1664. Jahrhundert die Gegend um das heutige Manhattan von den Holländern kolonisiert wurde. Erst 9 gelangte New Amsterdam (der frühere Name von New York) in die Hände der Engländer. Trotz der enormen Aussichten, die die Neue Welt bot, konnten nachfolgende Generationen diese Chance nicht nutzen. Infolgedessen wurde Cornelius Vanderbilt als eines von neun Kindern in eine arme Familie hineingeboren. Da die Familie ihm nicht genügend Geld für eine Ausbildung zur Verfügung stellen konnte, schloss der junge Cornelius seine Ausbildung im Alter von 11 Jahren ab. Wie er später sagte:

„Wenn ich zur Schule gehen würde, hätte ich keine Zeit, etwas anderes zu lernen.“

Einer Geschichte über die Anfänge von Cornelius‘ Geschäft zufolge (und davon gab es viele Versionen) lieh sich der junge Vanderbilt 100 Dollar von seiner Mutter (etwa 1900 Dollar in heutigen Preisen) und gründete ein Unternehmen, das Menschen zwischen Inseln in der Nähe von New York transportierte. Er konzentrierte sich auf den Transport von Menschen zwischen Staten Island und Manhattan. Nach einiger Zeit kaufte er die Yacht Charlotte, mit der er Lebensmittel und andere Güter transportierte. Dies trug dazu bei, das Geschäft auszubauen und die Bekanntheit in der Branche zu steigern. Auch der Krieg von 1812 zwischen Großbritannien und den Vereinigten Staaten trug dazu bei. Währenddessen nutzte Vanderbilt seine Yacht, wodurch er deutlich reicher wurde.

Der Weg zur unternehmerischen Unabhängigkeit

Cornelius Vanderbilt. Quelle: wikipedia.org

Im November 1817 wurde er von einem Unternehmer namens Thomas Gibbson gebeten, ein Dampfschiff zu leiten, das zwischen New Jersey und New York verkehrte. Dampfschiffe waren eine Erfindung, die den Seetransport revolutionierte. Dank ihnen konnte die Ware ankommen schneller und günstiger als vorher. Das Problem waren jedoch die entstehenden Monopole, die den Wettbewerb unter einem politischen Dach behinderten. T. Gibbson wurde von Robert Livingston und Robert Fulton verklagt, weil er das Transportmonopol zwischen einzelnen Städten (einschließlich New Jersey und New York) gebrochen hatte. Letztendlich siegten Gibbson und Vanderbilt im Rechtsstreit. Dies ebnete den Weg für die Entwicklung des Personenverkehrs. Durch die Umsatz- und Gewinnsteigerung verdienten beide Partner sehr gut. Dank seiner Arbeit für Gibbson konnte der noch junge Cornelius lernen, wie man einen wirklich großen Betrieb leitet. Er konnte das Gelernte in seinem eigenen Unternehmen anwenden. 1826 starb sein Freund und Partner. Drei Jahre nach seinem Tod entschied er, dass er genug Erfahrung gesammelt hatte, um sich nur noch auf sein Geschäft zu konzentrieren.

Der Unfall, der Cornelius veränderte

Cornelius' Geschichte hätte viel früher enden können. Im November 1833 war er in den Unfall von Hingtstow verwickelt. Infolge des Zugunglücks erlitt er gebrochene Rippen und eine Lungenverletzung. Die Wiederherstellung dauerte über einen Monat. Im Zug befand sich auch der frühere Präsident John Quincy Adams, der bei dem Unfall jedoch nicht ernsthaft verletzt wurde. Dieser Vorfall hatte einen Einfluss auf Vanderbilt, weil er ihm die Zerbrechlichkeit des Lebens bewusst machte. Von da an achtete Cornelius auf seine Sicherheit, begann aber gleichzeitig, sein Geschäft mutiger zu entwickeln. Er könnte darüber auch zynisch sein. Die Situation im Jahr 1834 war ein großartiges Beispiel. Sein Streit mit der Hudson River Steamboat Association (HRSA) betraf das Monopol des Dampflokomotivendienstes zwischen New York und Albany. Cornelius beschloss, die Presse zu nutzen, wo er liberale Parolen verwendete, die sich auf die Gedanken des US-Präsidenten bezogen, der damals Andrew Jackson hieß. Die Medienkampagne führte dazu, dass HRSA unangenehme Fragen beantworten musste. Infolgedessen beschlossen die Monopolisten, Vanderbilt eine große Summe zu zahlen, um die Kampagne zu beenden. Mit dem Geld beschloss Cornelius, sein Geschäft nach Long Island zu verlegen. Als das Fieber ausbrach Gold In Kalifornien beschloss Vaderbilt, seine Aktivitäten auf Seerouten auszuweiten. Er war ein Befürworter eines Kanals durch Nicaragua, der die Reise von Hochseeschiffen verkürzen würde. Leider hatte er selbst nicht genug Geld, um den Kanal zu bauen. Aufgrund der hohen Kosten, der schlechten Baubedingungen und der unsicheren Gewinne waren die Investoren wiederum nicht interessiert.

Cornelius investiert in Eisenbahnen

In den folgenden Jahren weitete Vanderbilt seine Aktivitäten in der Fluss- und Seeschifffahrt aus. Es tauchte jedoch eine andere Erfindung auf, die sein Geschäft gefährden könnte. Es waren die Eisenbahnlinien. Unser Held beschloss, in dieses Geschäft einzusteigen. Er wies darauf hin, dass die Eisenbahn eine gute Möglichkeit sei, Güter innerhalb des Kontinents zu transportieren, also dort, wo das Flussnetz den Transport mit Dampfschiffen nicht zulasse. Was ist mehr, Der Bau einer Eisenbahn war billiger als der Bau eines Kanals, was bedeutete, dass dieses Transportmittel in Zukunft die Dampfschiffe übertreffen würde. Darüber hinaus wurde mit dem Bau der Eisenbahnlinie zunächst ein Verkehrsmonopol geschaffen. Es waren diese Merkmale, die die Eisenbahnen im XNUMX. Jahrhundert zu einem großartigen Geschäft machten. Der Nachteil dieses Vorhabens waren die anfänglich hohen Investitionskosten. Andererseits erhöhte es die Markteintrittsbarrieren. Dadurch generierten bereits am Markt tätige Unternehmen einen Cashflow, den sie in den Aufbau weiterer Verbindungen oder die Übernahme kleinerer Einheiten reinvestieren konnten. Vanderbilt investierte nicht nur in den Transport, sondern erwarb auch zahlreiche Immobilien in Manhattan und Staten Island.

Zeiten der Spekulationen und Nachfolgegedanken

Es ist erwähnenswert, dass Vanderbilt nicht nur ein großer Unternehmer, sondern auch ein Spekulant war. Es gelang ihm, Anteile an Harlem zu übernehmen, was ihm mit der sogenannten gelang „in die Enge getrieben“. Durch die Übernahme des Unternehmens wurde er dessen Präsident. Er übernahm das Unternehmen nur, um zu beweisen, dass er aus einem unbedeutenden Unternehmen ein profitables Unternehmen machen konnte. Cornelius dachte bereits an die Zukunft. Die größten Hoffnungen setzte er in William, der zum Manager für die operative Leitung ernannt wurde. Dadurch konnte der Sohn Erfahrungen sammeln, was die spätere Nachfolge erleichterte. In den folgenden Jahren übernahmen die Vanderbilts andere Rivalen. 1864 kauften sie die Hudson River Railroad. Drei Jahre später war die New York Central Railroad in der Tasche. Stattdessen übernahmen sie 1869 die Lake Shore and Michigan Southern Railway. Die Übernahme betraf nicht nur die USA, da Cornelius auch die kanadischen Eisenbahnen erwarb.

Eine Satire über den Konflikt zwischen Cornelius und J. Fisk. Quelle: wikipedia.org

Nicht alles lief so, wie Cornelius es wollte. Ein großartiges Beispiel war der Krieg von Irland, wo Jay Gould, James Fisk Jr. und der ehemalige Viehtreiber Daniel Drew kämpften für diese Eisenbahn. Vanderbilt gewann zunächst, wurde jedoch heimlich durch eine neue Aktienemission des Trios Fisk-Gould-Drew verwässert. Dadurch verlor Vanderbilt die Kontrolle über das Unternehmen und verlor dadurch 7 Millionen US-Dollar (eine astronomische Summe). Die ganze Geschichte ist guter Stoff für einen Thrillerfilm. Cornelius gab ein kleines Vermögen aus, um Politiker zu „beeindrucken“, um einzugreifen und die Resolution aufzuheben.

Eine Satire, die Jay Gould als „Quarterback“ der Wall Street darstellt.

Es gab den berühmten Fall eines Senators, der sowohl von Vanderbilt als auch von Gould Geld nahm und für Letzteren stimmte. Letztendlich endete der Krieg mit der Niederlage unseres Helden. Der einzige Erfolg war die Rückforderung von 7 Millionen US-Dollar dank der Vereinbarung mit Gould. Allerdings schnitten Fisk und Drew bei diesem Deal deutlich schlechter ab. James Fisk Jr. Er wurde einige Jahre, nachdem Cornelius die Kontrolle über Irland verloren hatte, ermordet. Drew hingegen verlor während des Börsencrashs von 1873 sein Vermögen und blieb für den Rest seines Lebens seinem Sohn überlassen. Letztlich war es Jay Gould, der den Kampf um die Eire Railway gewann, weil er deren Präsident wurde. Goulds Geschichte selbst ist großartiges Material für einen Thrillerfilm, denn seine Taten hätten fast zu einem Krieg zwischen Kanada und den USA geführt, aber das ist ein Thema für eine andere Geschichte.

William übernimmt

Vanderbilt steigerte sein Vermögen trotz des Scheiterns weiter. Zum Zeitpunkt seines Todes betrug sein Vermögen etwa 100 Millionen US-Dollar, was ihn zu einem der reichsten Menschen der Welt machte. Der Legende nach sagte Cornelius, dem Tode nahe, zu seinem Haupterben William:

„Jeder Narr kann ein Vermögen machen, aber es braucht einen weisen Mann, um es zu behalten.“

William Vanderbilt, der Haupterbe des Vermögens. Quelle: wikipedia.org

Cornelius‘ Sohn William Henry erbte den größten Teil des von seinem Vater hinterlassenen Anwesens. In der Familie kam es zu einem Streit. Eine der Schwestern fühlte sich betrogen (sie erhielt etwa 0,5 Millionen Dollar). Es gelang ihr jedoch nicht, das Gericht davon zu überzeugen, das Testament zu ändern. William begann, sein Vermögen zu vervielfachen, und man muss zugeben, dass es ihm gut ging. Innerhalb weniger Jahre verdoppelte er sein Vermögen. Es war „Billy“, der das erste herrschaftliche Anwesen in der 640 Fifth Avenue baute.

Der Schöpfer des Vermögens, Cornelius, bestand darauf, dass der Großteil des Familienvermögens immer einem einzigen Erben zufallen sollte – um eine Zersplitterung zu verhindern. Die Ethik ist fraglich, aber sie hat sicherlich eine mathematische Grundlage. Je mehr Kinder, desto schneller wird das Vermögen aufgeteilt. Gleichzeitig gilt: Je mehr Erben es gibt, desto größer ist die Chance, dass es in die Hände einer finanziell unverantwortlichen Person fällt. Als William Henry schließlich im Jahr 1885 starb, überließ er das Familieninteresse am Unternehmen seinen Söhnen Cornelius Vanderbilt II und William Kissam Vanderbilt. Dies war ein Verstoß gegen die Herrschaft des Machtgebers der Familie, der dann das weitere Schicksal der Familie beeinflusste.

Der Übergang des Vanderbilt-Vermögens

Nachfolgende Unternehmergenerationen hatten kein solches Gespür für Geschäfte. Zwar gelang es ihnen, neue Geschäfte zu eröffnen und Erfolg zu haben, aber es fehlte ihnen der Schwung, den Cornelius oder William hatten. Bereits 1903 übergab WK Vanderbilt die Leitung der Eisenbahn an angestellte Manager. Dadurch konnte er sich auf philanthropische Aktivitäten konzentrieren und seine Position unter anderen kinderreichen Familien ausbauen. Wie er selbst bemerkte:

„Geerbtes Vermögen ist ein echtes Hindernis auf dem Weg zum Glück … Es hat mir nichts hinterlassen, worauf ich hoffen, nichts Konkretes anstreben oder anstreben könnte.“

Zu Beginn des XNUMX. Jahrhunderts hatte auch ein weiterer Nachkomme, George, kein Interesse daran, das Unternehmen zu leiten. Er baute das Biltmore-Anwesen in der Nähe von Asheville, North Carolina, wo er mit wissenschaftlicher Landwirtschaft experimentierte. Viehzuchtsowie die Forstwirtschaft, die seinen Teil des Familienvermögens verschlang. Er leistete auch große Spenden an öffentliche Einrichtungen. Aufgrund seines mangelnden Interesses an Geschäftsentwicklung und breiter Wohltätigkeit nach seinem Tod war William Kissams Nachlass genauso viel wert, wie er nach dem Tod seines Vaters geerbt hatte.

Cornelius III. „Neily“ Vanderbilt. Quelle: wikipedia.org

Cornelius „Neily“ Vanderbilt III. war ebenfalls eine interessante Persönlichkeit, der riesige Geldsummen ausgab, um einen hohen Lebensstandard aufrechtzuerhalten. Er selbst erinnerte sich in Fortune's Children: „Jeder Vanderbilt-Sohn … außer mir hat sein Vermögen vergrößert.“ Tatsächlich gelang es jedoch nur wenigen Vanderbilts, ihr Vermögen zu steigern. Das Problem bestand darin, dass das Vermögen von Generation zu Generation aufgeteilt wurde und niemand in die Fußstapfen von Cornelius oder William trat und sein Leben der Schaffung von Wohlstand widmete. Bei Geldmangel wurden Grundstücke, Anteile oder Wertgegenstände verkauft. All dies, um Ihr Ausgabenniveau unverändert zu halten.

Die Nachkommen des Kornelius konsumierten immer mehr und waren weniger auf die Geldanhäufung bedacht. Die Vanderbilts kauften Immobilien, teure Möbel und Kunstwerke wie Gemälde und Skulpturen. Darüber hinaus veranstalteten sie zunehmend große Bälle, die zur Akzeptanz der Familie durch die Elite der New Yorker Gesellschaft führen sollten.

Gloria Vanderbilt als eine der Ausnahmen

Auch nachfolgende Generationen zeigten kein Talent, das Familienvermögen zu vermehren. Der berühmteste Vanderbilt der vierten Generation war Reginald „Reggie“ Claypool Vanderbilt, ein begeisterter Spieler und Playboy. Wie Sie leicht erraten können, war er nicht besonders gut darin, Geld zu verdienen. Er war der Vater der Modedesignerin Gloria Vanderbilt und der Großvater des CNN-Moderators Anderson Cooper. Interessant ist die Geschichte von Gloria, die in den 30er Jahren von amerikanischen Boulevardblättern „Gloria“ genannt wurde „armes, reiches Mädchen“. Der Grund dafür war, dass ihrer Mutter das Recht auf Gelder aus dem Treuhandfonds entzogen und ihre elterlichen Rechte entzogen worden waren. Der Grund war der schlechte Einfluss, den sie auf ihre Tochter hatte, und ihr extravaganter Lebensstil.

Gloria Vanderbilt im Jahr 1959. Quelle: wikipedia.org

Gloria ging zu ihrer Tante, wo sie in Wohlstand lebte, sich aber ungeliebt fühlte. Im Erwachsenenleben „armes, reiches Mädchen“ Sie hatte drei Ehemänner und lebte auf dem von ihren Vorfahren hinterlassenen Grundstück. Sie versuchte sich im Geschäft und nach dem anfänglichen Verkaufserfolg von Damenjeans (sie kreierte Jeans mit einem anderen Schnitt) verdiente Gloria innerhalb weniger Jahre 3 Millionen Dollar mit ihrer Bekleidungsfirma. Allerdings begann sich das Geschäft irgendwann zu verschlechtern, weil es keine Ideen für die Entwicklung der Marke gab. Infolgedessen, bSie musste ihr Haus in Southampton verkaufen und zog bei ihrem Sohn Anderson ein. Dort ereignete sich eine Tragödie, als Carters Sohn vor ihren Augen Selbstmord beging, indem er aus dem 14. Stock eines Wohnhauses sprang. In den folgenden Jahren verdiente Gloria ihren Lebensunterhalt mit dem Schreiben von Büchern über ihr Leben (darunter Liebesromane mit Prominenten). Diese Tätigkeit brachte ihr ein sehr großes Einkommen. Sie hinterließ einen Nachlass im Wert von etwa 200 Millionen US-Dollar. Interessanterweise erbte Anderson den größten Teil des Vermögens, es handelte sich also um ein Testament „Cornelius-Stil“.

Die Transportrevolution hat nicht geholfen

Auch die Revolution im Transportwesen stellte ein Problem dar, da sich der Flug- und Autoverkehr zu entwickeln begann. Infolgedessen gingen sowohl der Binnenschiffs- als auch der Schienenverkehr zurück. Ein besonders großes Problem waren die Eisenbahnstrecken, die von ihren Besitzern als Cash Cows behandelt wurden. Unternehmen zahlten Dividenden und finanzierten Investitionen mit Krediten. Im Laufe der Zeit brachten sinkende Transporttarife viele Eisenbahnen an den Rand des Bankrotts. Das ist das Lachen der Geschichte, denn Cornelius war in der Lage, die Bedrohung durch neue Kommunikationsmittel zu diagnostizieren und investierte bereits zu Beginn ihrer Entwicklung in sie. Dies war bei Dampfschiffen und später bei Eisenbahnen der Fall. Nachfolgende Generationen nutzten die technologischen Revolutionen jedoch nicht. Sie hatten genug Reichtum, um wirklich großartige Schifffahrtsunternehmen zu gründen, aber warum sollte man sich damit die Mühe machen, wenn man einfach ein weiteres Herrenhaus bauen und das Leben genießen konnte?

Sie scheiterten im Geschäft, aber sie schrieben Geschichte

Auch wenn die Nachkommen von Cornelius nicht auf der Forbes-Liste der reichsten Menschen stehen, lebt ihr Erbe weiter. Als Beispiel kann genannt werden Vanderbilt-Universität in Nashville, Tennessee und Vanderbilt Avenue in Manhattan, New York.  Viele Mitglieder der Vanderbilt-Familie waren außerhalb des Geschäftslebens erfolgreich. Erwähnen Sie einfach Leute wie John O. Hammond, der Musikproduzent und Talentscout war. Er wurde als einer der bedeutendsten Menschen der Musikindustrie des 3. Jahrhunderts gefeiert. Erwähnenswert sind auch der Journalist Anderson Cooper und der Kunsthistoriker John Wilmerding. Harold Stirling wiederum gewann dreimal den America's Cup bei Yachtregatten. William Kissam „Willie K“ Vanderbilt II gründete den Vanderbilt Cup im Autorennsport. Gloria Vanderbilt war eine renommierte Künstlerin, Designerin, Schauspielerin, Autorin und Geschäftsfrau. Gertrude Vanderbilt Whitney war Bildhauerin, Kunstmäzenin und Sammlerin sowie Gründerin des Whitney Museum of American Art.

Denken Sie daran: Es gibt kein Vermögen, das nicht verschwendet werden kann!

Der Erfolg der Vanderbilts wurde durch das Schifffahrts- und Eisenbahnimperium von Cornelius begründet. Mit der Zeit gab die Familie mehr aus, als sie verdiente. Der Grund war der Wunsch, mit dem Lebensstandard im Vergleich zu anderen berühmten New Yorker Häusern mitzuhalten. Allerdings können Sie langfristig kein Vermögen aufbauen, wenn Ihre Ausgaben Ihre Einnahmen übersteigen. Ein zu Beginn des XNUMX. Jahrhunderts angesammeltes Vermögen, hineingeworfen S & P 500 Index Es würde Ihnen ermöglichen, Ihr Vermögen um ein Vielfaches zu steigern, aber es würde Opfer erfordern. Die ersten beiden Generationen wussten dieses Kapital zu nutzen, doch die nachfolgenden Nachkommen verliebten sich in Luxus. Sie erinnerten sich nicht wie Cornelius an die Armut. Daher waren sie nicht in der Lage, Opfer zu bringen und wollten sich nicht auf das Geschäft konzentrieren. Stattdessen entschieden sie sich für Philanthropie und ein Leben in Wohlstand.

Letztlich geht es im Leben nicht nur darum, Geld zu verdienen, sondern auch darum, das Leben zu genießen. Die Geschichte der Familie Vanderbilt hat zwei Moralvorstellungen:

Jedes Vermögen kann verschwendet werden, wenn man für die Show lebt.

Verschwenden Sie nicht Ihr Leben damit, um jeden Preis ein großes Vermögen aufzubauen, denn zukünftige Generationen werden Ihre Bemühungen nicht respektieren.