Was ist der aktuelle statistische Forex OTC / CFD-Händler?

Wie sieht der statistische polnische Devisenhändler aus? Sie sind durch Geschlecht, Alter, Leidenschaft für Technologie und Investitionen verbunden. Noch vor wenigen Jahren war ein Forex- und CFD-Investor hauptsächlich mit einem jungen Mann verbunden, der schnellen Profit und Nervenkitzel suchte. Heute ist zu sehen, dass der Markt stärker reguliert ist und der durchschnittliche polnische Händler ein Mann ist, der in der Regel über 30 Jahre alt ist und über eine höhere Schulbildung verfügt und Wert auf unabhängige finanzielle Entscheidungen legt. Er ist ein zunehmend aktiver mobiler Mensch, der die Idee des freien Handels mit verschiedenen Finanzinstrumenten in einem dezentralen Markt liebt. Er beobachtet technologische Innovationen genau, denn der mobile Handel ist ein verbindlicher Trend, wenn es um diese Art des Handels geht.

- Was sich auf dem Forex-Markt nicht ändert, ist die Tatsache, dass hauptsächlich Männer in ihn investieren. Oft aus großen Ballungsräumen, aber nicht unbedingt aus großen Städten. Wir können sehen, dass viele der Kunden Menschen sind, die berufliche Erfolge erzielt haben und entweder in die Außenbezirke gezogen sind oder in mittleren oder kleinen Städten leben. Dank des Durchdringungsprozesses der Welt der Investitionen und mobilen Technologien sinkt das Durchschnittsalter eines auf dem Forex-Markt tätigen Anlegers und der CFD-Kontakte. Derzeit bilden junge Menschen eine wachsende Gruppe, aber die Mehrheit der Investoren sind immer noch Menschen im Alter von 30 bis 50 Jahren. Diese schließen ein Menschen in Führungspositionen, Unternehmer und Freiberufler. Sie investieren immer häufiger über mobile Anwendungen in ihre Freizeit.  Derzeit nutzen mehr als die Hälfte der Händler diese Art von Lösungen - sagt Piotr Adamczak, Verkaufsabteilungsleiter bei TMS Brokers und fügt hinzu: "Menschen, die ausschließlich vom Handel leben, machen nicht mehr als 5 Prozent aller Investoren aus".

Extrem mobiler Markt

Das Profil des polnischen Händlers hat sich im Laufe der Jahre nicht nur aufgrund des technologischen Wandels und der Tatsache geändert, dass modernes Investieren größtenteils ein mobiler Handel oder der Handel mit Aktien in der Anwendung ist, sondern auch aufgrund von Marktvorschriften und dem langsam wachsenden Bewusstsein der Verbraucher, dass Sie auf diese Weise investieren können Ihre freien Mittel.

Achten Sie darauf, zu lesen: Vergleich der mobilen Forex-Plattformen

Was zeigen die Statistiken der Maklerhäuser? Marta Klepka, Marketing Director bei TMS Brokers:

„Seit Anfang 2019 wurde die mobile Anwendung von TMS Brokers hauptsächlich von Männern genutzt (82%). Dank der Verfügbarkeit der Testversion des Brokerkontos und der Möglichkeit, sich am virtuellen Kapital zu versuchen, entscheiden sich immer jüngere dafür. Das Einsteigeralter wird abgesenkt – die Testversion wird bereits von 18-24-Jährigen gespielt. Am aktivsten im Antrag sind jedoch diejenigen, die bereits über eigene Mittel verfügen und ihren Lebensunterhalt verdienen, also Männer im Alter von 25-45 Jahren. Sie machen etwa die Hälfte aller Nutzer aus. Interessant ist jedoch, dass die Zahl der mobilen Investoren in den 50ern wächst. Vermarkter haben die Stärke dieser Zielgruppe nicht ohne Grund bemerkt. Ältere Anleger verfügen aufgrund ihrer höheren Lebenserwartung und beruflichen Tätigkeit einerseits über mehr Kapital, andererseits sind sie sich immer mehr neuen Technologien bewusst und scheuen sich nicht vor dem Einsatz von Computern und mobilen Geräten, was man nicht sagen kann über ihre Eltern. Durch die Analyse von Daten aus Systemen, die in der Lage sind, den Profilen unserer Anwendungsbenutzer (basierend auf Online- und mobilen Aktivitäten) wahrscheinliche Interessen zuzuweisen, stellen wir fest, dass mobile Investoren hauptsächlich an neuen Technologien und E-Commerce-Kunden interessiert sind. Mehr als die Hälfte von ihnen interessiert sich auch für Unterhaltung - zum Beispiel verwenden sie Anwendungen mit Spielen oder leichten Lifestyle-Inhalten - sie verfolgen wichtige politische und Marktereignisse aus Sicht des Anlegers. "

Der Handel wird immer beliebter

Beim Handel geht es heute nicht nur darum, in Forex zu investieren. In den letzten Jahren hat sich dieser Markt im Hinblick auf das Produktangebot stark verändert. Derzeit bieten gute Maklerhäuser Hunderte von Produkten an, bei denen Währungen einen erheblichen Teil des Umsatzes ausmachen, jedoch nicht mehr so ​​wichtig wie vor einigen Jahren. Viele Anleger handeln Differenzkontrakte (CFDs) an DAX, S & P 500 und anderen Indizes an globalen Börsen. Instrumente, die auf Preisänderungen bei Erzen wie Gold und Silber beruhen, sind sehr beliebt, und es besteht auch ein großes Interesse am Handel mit Öl, Erdgas oder anderen Rohstoffen. Traditionelle Forex-Broker bieten ihren Kunden auch Verträge über die Differenz des Wechselkurses von Aktien (amerikanisch, deutsch, polnisch und andere) oder CFDs hauptsächlich für Kryptowährungen an Bitcoin. Somit betreten sie andere Marktsegmente, die zuvor beispielsweise für den Austausch von Kryptowährungen reserviert waren.

Aufgrund der Vielzahl der Angebote und der guten Mobilkanäle ist der erwähnte Handel mit Verträgen über Wechselkursdifferenzen trotz Marktveränderungen im Hinblick auf die Hebelwirkung für Anleger interessant. Die polnische Aufsichtsbehörde stellte sicher, dass Händler keine Alternativen außerhalb der europäischen Gerichtsbarkeit suchten. Im August 2018 Die polnische Finanzaufsichtsbehörde hat den Status eines erfahrenen Kunden eingeführtEinzelhandelskunden, die die Bedingungen der Marktkenntnis und -praxis (einschließlich des Handels) erfüllen, können einen Antrag stellen. Dies bedeutet, dass diejenigen, die in der Lage sind, es geschickt einzusetzen und ihr Kapital und Risiko zu managen, eine höhere Hebelwirkung haben. Dies ist eine positive Veränderung für Kunden und lokale Maklerhäuser.

- Es besteht ein großes Interesse am Status eines erfahrenen Kunden, der auf europäischer Ebene einzigartig ist - sagt Adamczak.

Welche weiteren Veränderungen sehen Sie auf dem Markt für CFD-Kontakte? Die am 2. April 2019 veröffentlichte Stellungnahme der polnischen Finanzaufsichtsbehörde zeigt unter anderem: f2018 stieg der prozentuale anteil profitabler kunden bei investitionen in "OTC-Derivate". Der Gesamtwert ist jedoch gegenüber 2017 gesunkenÆ realisierter Kundenverlust und durchschnittlicher Verlust pro Kunde.

Die Anzahl der aktiven Kunden, die das Jahr im Plus abgeschlossen haben, stieg ab 2018 um über 2017 Personen. Dies führte jedoch zu einer Verschlechterung der Statistik  in Bezug auf den durchschnittlichen Gewinn pro Kunde um fast 3 zł. Der durchschnittliche Verlust pro Händler verringerte sich ebenfalls um einen ähnlichen Wert, aber es gab mehr solche Kunden - um mehr als 2400 Personen. Dies bedeutet, dass rund 3400 Personen aktiver als im Vorjahr mit von der PFSA regulierten Brokern handeln. Dies zeigt, dass die Popularität dieses Marktes wächst. Die KNF-Erklärung enthielt keine Kundengruppe, die weder Verluste noch Gewinne aufwies.

Kennen die Polen den Forex-Markt?

Laut dem Ende September 2019 veröffentlichten Bericht des Kantar Public, der vom Amt für Wettbewerb und Verbraucherschutz in Auftrag gegeben wurde, wissen nur 29 Prozent der Polen, was der Begriff Forex bedeutet. Zur gleichen Zeit 51 Prozent. glaubt, dass dies ein riskanter Markt ist. Nur 5% der Befragten geben an, zu wissen und zu wissen, wie Investitionen auf dem Devisenmarkt funktionieren. Ein solches Bild wird vor dem Hintergrund der Unsicherheit über das Risiko und der geringen theoretischen Kenntnisse und Praktiken in diesem Markt gezeichnet.

Der Mangel an praktischer Finanzausbildung und die Entstehung von Unternehmen in Polen in den letzten Jahren, die, ohne reguliert zu werden, den Kunden schnelle Gewinne versprachen, die schnell vom Markt verschwinden, tragen nicht zur Vertrauensbildung in der Branche bei. Dies mag überraschen, da Devisenhändler seit über 20 Jahren auf dem polnischen Markt sind. TMS Brokers war der erste Einzelspieler auf diesem Markt.

- Der Kenntnisstand über Finanzprodukte wird vom Alter und Bildungsstand der Befragten beeinflusst. Jüngere und älteste Menschen (60+) kennen die Produkte am wenigsten und verstehen trotz des Wissens über einige Produkte häufiger nicht, was sie sind. Auch weniger gebildete Menschen haben kein Wissen über Finanzprodukte - Kommentieren Sie die Autoren des zitierten Berichts. Dies bestätigt das oben beschriebene Kundenprofil des Maklerhauses.

Ein ähnliches Anlegerprofil unabhängig vom Markt

Ergebnisse Polnisches Investor Research, jährlich durchgeführt von SII Der Verband der Einzelinvestoren (Association of Individual Investors), der Daten sowohl von Aktien- als auch von OTC- / CFD-Investoren sammelt, zeigt auch, dass der statistische polnische Investor ein Mann ist (85,8% im Jahr 2018, 90,8% im Jahr 2019) im Alter von etwa 36 Jahren. 45 Jahre alt, mit Hochschulausbildung, nach Geschäftsschluss eigenständig investierend.

Ab 2002, also von dem Moment an, als der Verband der Einzelinvestoren begann, zyklische Untersuchungen durchzuführen, bis 2017, war der durchschnittliche polnische Investor leicht "alternd". Der Prozentsatz der Befragten ab 46 Jahren stieg und der Anteil der Anleger zwischen 25 und 45 Jahren ging zurück. Als sich der Markt entwickelte, schienen diejenigen, die darin blieben, Erfahrungen zu sammeln. Im Jahr 2018 ist jedoch eine Trendumkehr erkennbar - der größte Anstieg wurde von der Gruppe der 36- bis 45-Jährigen (von 27,6% auf 32,3% aller Umfrageteilnehmer) verzeichnet, während die Gruppe der Investoren im Alter von 2019 bis 25 Jahren im Jahr 35 am dynamischsten wuchs Jahre (sie waren bereits 1/3 der Befragten).

Die National Investor Survey 2018 ergab, dass der Wert von Portfolios auch mit dem Alter steigt. Unter den jüngsten Menschen sind Anlageportfolios bis zu 10. PLN. Männer über 36 investieren am meisten. SII hat solche Daten für einzelne Altersgruppen für 2019 nicht veröffentlicht. Andererseits ist ein weiteres Ergebnis aus dem Jahr 2019 interessant, das zeigt, dass fast die Hälfte der Anleger (47,3% der Befragten) relativ wenig Zeit mit dem Handel verbringen - von einigen Stunden pro Woche bis zu einer Stunde pro Monat. Um die Effektivität ihrer Aktivitäten zu erhöhen, analysieren sie Instrumente meistens sowohl mit fundamentalen als auch mit technischen Analysen. Jeder zehnte Befragte gibt jedoch an, dass er Finanzinstrumente nicht analysieren kann, und interessanterweise sinkt dieser Prozentsatz in der Gruppe der Personen mit einem Kapital von mehr als 10 PLN nicht wesentlich. Eine weitere interessante Schlussfolgerung aus der SII-Umfrage ist die Motivation moderner Anleger - sie investieren immer häufiger langfristig und immer häufiger in den Aufbau ihres Alterskapitals (500% gaben an, dass dies ihre Hauptmotivation ist).

Die Ergebnisse von Untersuchungen und Analysen zeigen, wie dynamisch sich das Profil des Anlegers in Polen ändert, unabhängig davon, was er handelt und wie sich die Rolle von Maklerhäusern entwickelt. Maklerhäuser konzentrieren sich zwar auf die attraktivste Kundengruppe, müssen aber auch an einem Angebot für junge Menschen arbeiten, die mit weniger Mitteln in den Markt eintreten, aber ein größeres Potenzial für eine schnelle Implementierung im mobilen Handel haben. Letzteres ermöglicht es Ihnen, die Markt- und Anlegerstimmung zu verfolgen. Es bietet die Möglichkeit eines bequemen Handels mit einem Tool, mit dem Investitionssignale dank Empfehlungen und Push-Benachrichtigungen Kunden genau zu dem Zeitpunkt erreichen können, zu dem sich eine Gelegenheit ergibt. Dies ist eine Antwort auf das Problem des Zeitmangels bei der Analyse mit dem gleichzeitigen Wunsch, den Finger am Puls der Zeit zu halten und zu entscheiden, in welche Art von Experten wir unser eigenes Geld investieren möchten.

Quelle: DM TMS Brokers Pressematerial