Offshore-Broker – wie viel kostet die Lizenz? Vor- und Nachteile exotischer Anpassungen

Ein Offshore-Broker ist eine Wahl, die sowohl Vorteile als auch potenzielle Risiken bietet. Na Forex Markt Es gibt Makler, die in verschiedenen Ländern registriert sind. Es sind inländische Unternehmen vertreten, wie zum Beispiel: XTB. Es gibt auch ausländische Makler wie: Tickmill czy Dukascopy aus EU-Ländern stammend. Es gibt auch Offshore-Broker, die bei registriert sind "exotisch" Reiseziele. Am häufigsten sind diese Art von Unternehmen in Ländern mit einem relativ milden Regulierungsansatz tätig. Zypern ist seit Jahren ein beliebter Standort für Maklertätigkeiten in Europa. Natürlich ist nicht nur Zypern für seinen relativ schnellen und günstigen Weg zur Erteilung einer Lizenz bekannt (obwohl nach... IronFX-Skandal 2015 wurde dieser Weg länger und komplizierter). Ein beliebter Weg zur Erlangung von Offshore-Lizenzen sind britisch Jungferninseln (BVI), Marshallinseln, Bahamas, Belize, Seychellen, Kaimaninseln, Vanuatu czy Mauritius. Und wir werden uns in diesem Artikel auf sie konzentrieren.

Warum registrieren sich Makler lieber in solchen Ländern und nicht beispielsweise in Großbritannien, Polen oder Deutschland? Offshore-Regulierungsbehörden sind in der Lage, ein günstiges Klima für die Gründung und Führung dieser Art von Unternehmen zu schaffen. Hinzu kommen noch eine Reihe zusätzlicher Faktoren. Zu den wichtigsten davon gehören:

• niedrigere Steuern,
• weniger restriktive Finanzvorschriften,
• geringere Lizenzkosten,
• geringere Kapitalanforderungen.
• größere Freiheit bei der Gestaltung des Angebots (finanzielle Hebelwirkung, Werbeaktionen, Boni).

Was am häufigsten auffällt, ist die Tatsache, dass ein Offshore-Broker beispielsweise einen größeren Zugang zu Vermögenswerten und eine höhere finanzielle Hebelwirkung bieten kann, was Maklern, die beispielsweise in den USA oder Europa registriert sind (aufgrund der geltenden Vorschriften), nicht möglich ist. ESMA-Bestimmungen). Es gibt noch mehr Unterschiede, aber einen nach dem anderen.

Warum wurden Offshore-Broker gegründet?

Es hat keinen Sinn zu betrügen - "Himmel" Für die Gründung von Maklergesellschaften wurden keine Regelungen geschaffen, um dem Kunden einen größeren Rechtsschutz oder eine größere Handelssicherheit zu ermöglichen. Einige Länder haben sich darauf spezialisiert, Maklerlizenzen anzubieten, die sehr schnell vermittelt werden können. Darüber hinaus können Sie in solchen Ländern kostengünstig ein Unternehmen gründen, ohne ein Vermögen für administrative und rechtliche Tätigkeiten ausgeben zu müssen. Darüber hinaus gehen die Offshore-Regulierungsbehörden sehr liberal in Bezug auf Anforderungen im Zusammenhang mit der Kapitaladäquanz und der Kontrolle von Finanzaktivitäten vor.

Verteidiger von Offshore-Brokern erwähnen: Überschießen wichtigsten Kapitalmärkte. Ihrer Meinung nach geht der Kundenschutz zu weit. In den Vereinigten Staaten ist es beispielsweise möglich Handel mit CFDs ist stark eingeschränkt. Investoren aus Europa wiederum können diese Art von Finanzinstrumenten nutzen. In der Europäischen Union wiederum war die maximale finanzielle Hebelwirkung begrenzt. Die ESMA hat für ausgewählte Finanzinstrumente maximale Hebelwirkungen festgelegt. In einigen Ländern wiederum gibt es keine Beschränkungen für den Einsatz von Hebelwirkungen.

Für manche Makler sind rechtliche Aspekte ein großes Plus. Oftmals sind die Gesetze in Offshore-Ländern strenger „Unternehmensfreundlich“ als „Pro-Kunden“. Wichtig ist, dass der geschädigte Kunde seine Rechte im Land des Maklerbetriebs geltend machen muss. Die mit der Durchsetzung Ihrer Rechte verbundenen gerichtlichen Kosten sind oft zu hoch. Der Kunde verliert eine kleine Anzahlung und kann seine Rechte nicht wirksam durchsetzen. Daher wählen unehrliche Unternehmer vor allem Reiseziele mit geringer Aufsicht.

Bedeutet das, dass jeder Offshore-Broker ein Betrüger ist? - Nie.

Sollten Sie besonders vorsichtig sein, bevor Sie einen Vertrag unterzeichnen und Gelder an einen Offshore-Broker überweisen? - Natürlich.

Es lohnt sich daher, nach einem Offshore-Broker zu suchen, der freiwillig einige der Vorschriften und bewährten Praktiken umsetzt, die von den wichtigsten Devisenmarktregulierungsbehörden der Welt eingeführt wurden. Dazu gehören ESMA (Europäische Union), ASIC (Australien) CFTC i SEK (USA) oder IIROC (Kanada). Dies erhöht die Sicherheit, dass der Makler die Offshore-Option gewählt hat, um die Bürokratie zu reduzieren und nicht beispielsweise, um den Kunden zu betrügen.

Anforderungen am Beispiel der Cayman Islands

Die Cayman Islands sind einer der beliebtesten Orte für die Gründung von Offshore-Unternehmen. Es ist eines der Steuerparadiese. Interessanterweise haben einige chinesische Unternehmen Strukturen auf den Kaimaninseln geschaffen, um Kapital von ausländischen Investoren zu erhalten. Ein Beispiel wäre Tencent, einem der größten Technologieunternehmen der Welt.

Die Cayman Islands sind auch ein Ort, an dem Unternehmen gegründet wurden, um die Zahlung von Steuern in Europa oder anderen Ländern zu vermeiden. Die günstige Steuerpolitik hat dazu geführt, dass auf den Inseln mehr Unternehmen registriert sind als Einwohner. Im Jahr 2020 hat die Europäische Union die Kaimaninseln von ihrer Liste der Steueroasen gestrichen. Für einige Politiker und Kommentatoren war es eine äußerst kontroverse Entscheidung.

Wie viel kostet eine Forex-Broker-Lizenz?

Fahren wir mit dem Beispiel der Cayman-Inseln fort – Gründung einer Firma, die als firmiert Forex Broker erfordert die Einrichtung der sogenannten CICoder Unternehmen der Kaimaninseln. Nur diese Art von Unternehmen kann Maklerdienstleistungen auf dem Forex-Markt anbieten. Der nächste Schritt besteht darin, die Genehmigung von CIMA, der Finanzmarktaufsichtsbehörde der Cayman-Inseln, einzuholen. Der vollständige Name dieser Institution lautet Währungsbehörde der Kaimaninseln. Selbstverständlich muss auch das Unternehmen die darin enthaltenen Regelungen einhalten Das Securities Investment Business Act (SIBA). Der genannte Rechtsakt definiert den Rahmen für Aktivitäten und Anforderungen, beispielsweise zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML).

Selbstverständlich müssen die vom Unternehmen eingereichten Wertpapiere den von den Aufsichtsbehörden vorgegebenen Kriterien entsprechen. Für CIMA muss ein Unternehmen seinem Antrag eine solche beifügen  Informationen wie:

• Geschäftsplan,
• interne und externe Unternehmenspolitik,
• Angaben zu den Berechtigten (Gesellschaftern) des Unternehmens,
• Arbeitsverträge aller Führungskräfte,
• Umsetzung des AML/CFT-Programms.

Darüber hinaus muss das Unternehmen über mindestens zwei leitende Angestellte verfügen, die über entsprechende Erfahrung im Finanzsektor verfügen und über eine entsprechende Ausbildung verfügen. Eine weitere Voraussetzung ist, dass Manager über eine Bescheinigung verfügen müssen, dass sie keine Vorstrafen haben (Führungszeugnis). Die Entscheidung der CIMA dauert in der Regel bis zu 90 Tage. Nach Einholung der Einwilligung kann das Unternehmen seine Leistungen erbringen. Dies bedeutet, dass sie Einlagen entgegennehmen, Zugang zu Finanzinstrumenten bieten und ihre operativen Aktivitäten entwickeln kann.

Es ist erwähnenswert, dass entsprechend Steuervergünstigungsgesetz für die Cayman-Inseln Seit zwei Jahrzehnten weiß das Unternehmen, welche Steuersätze für es gelten werden. Einige Unternehmen haben das Recht, keine Gewinnsteuer zu zahlen. Es lohnt sich auch, einen Blick auf die Kosten zu werfen, die für die Gründung eines Maklerunternehmens auf den Cayman Islands anfallen müssen. Der Lizenzantrag selbst kostet etwa 500 Cayman-Dollar oder etwa 600 US-Dollar. In PLN umgerechnet belaufen sich die Kosten auf ca. 2600 PLN (zum aktuellen Wechselkurs). Die jährliche Gebühr für die Weiterführung als Unternehmen beträgt 8 Kaiman-Dollar oder etwa 000 USD (über 9300 PLN).

Andere Offshore-Regulierungsbehörden

Es gibt günstigere Standorte für die Gründung von Maklerunternehmen. Zu den wichtigsten davon zählen Orte wie: Belize, Mauritius, Jungferninseln, Bahamas, Seychellen czy Bermuda.

Beliebte Offshore-Lizenzen. Quelle: investingoal.com

Es lohnt sich, darauf zu achten Bermuda, weil es auch eines der beliebtesten Reiseziele für Offshore-Broker ist. Bermuda galt viele Jahre als eines der Offshore-Zentren der Welt. Es war auch eines der „Favoriten“ Orte, um Strukturen zu schaffen, die Steuern optimieren. Kein Wunder, dass sich auch einige Forex-Broker für dieses Land interessieren. Auf Bermuda ist der Oberaufseher Bermuda Monetary Authority (BMA). Zu den Bermuda-Brokern gehören: bekannt dafür, dass es auch Laienkunden die Möglichkeit bietet, von einem Hebel von 1:500 (und manchmal sogar mehr) zu profitieren. Der Erwerb einer Lizenz dauert etwa drei bis vier Monate und erfordert einen gewissen Kapitalaufwand ungefähr 100 US-Dollar.

Natürlich gibt es auch andere Regionen, die einen schnellen und günstigen Weg zur Gründung eines Forex-Brokergeschäfts bieten. Vanuatu ist so ein Ort. Es ist eine Insel im Pazifik, die nordöstlich von Australien liegt. Vanuatu ist ein weiteres Steuerparadies und Registrierungsort für Offshore-Broker. Der Markt wird durch VFSC reguliert, d.h Vanuatu Financial Services Commission. Einer der größten Vorteile dieses Ortes ist die Geschwindigkeit, mit der ein Unternehmen gegründet werden kann. Sie können schnell ein Unternehmen gründen - Sie müssen 3 bis 4 Monate warten, bis die Lizenz erteilt wird. Der gesamte Prozess kostet Geld ungefähr 30 US-Dollar, während die Mindesteinzahlung auf ein Geschäftskonto 42 $ beträgt.

In Mauritius muss ein Makler über ein Kapital von mindestens 21 US-Dollar verfügen. Im Falle eines auf den Seychellen registrierten Brokers sollte das liquide Kapital des Brokers mindestens 800 US-Dollar betragen. Es muss zugegeben werden, dass gem „ein seriöses Finanzunternehmen“ Es ist eine relativ kleine Investition. Und das lockt potenzielle Kleinunternehmer an.

Vor- und Nachteile von Offshore-Brokern

Die Nutzung der Angebote von Offshore-Brokern hat Vor- und Nachteile, die es zu beachten gilt.

Vorteile der Nutzung des Offshore-Angebots:

• Zugang zu hoher finanzieller Hebelwirkung,
• eine breite Palette an Finanzinstrumenten,
• Boni, Werbeaktionen und andere Anreize,
• Schutz der Privatsphäre des Kunden,
• kleineres Anpassungskorsett.

Nachteile der Nutzung eines Offshore-Angebots:

• in der Regel kein Schutz vor negativem Saldo,
• Fehlen eines so umfassenden Schutzes der Kundenrechte wie in der Europäischen Union oder den Vereinigten Staaten,
• die Notwendigkeit, Ihre Rechte in dem Land geltend zu machen, in dem der Makler registriert ist,
• größeres Risiko, mit einem unehrlichen Makler zu verhandeln,
• praktisch keine Chance auf Hilfe seitens der Regulierungsbehörde im Falle eines Konflikts auf der Leitung Kunde – Makler.

Wie Sie sehen, muss sich ein Investor, der sich für die Nutzung eines Offshore-Brokers entscheidet, potenzieller rechtlicher Probleme bewusst sein. Bei Problemen mit der Auszahlung von Geldern ist der europäische Investor nicht durch das Recht der Europäischen Union geschützt. Diese Situation bietet unehrlichen Maklern die Möglichkeit, ihr Geschäft zu gründen. Natürlich ist nicht jeder Offshore-Broker unehrlich. Allerdings muss der Anleger den Broker genau unter die Lupe nehmen, Meinungen einholen und prüfen, ob ein Verfahren gegen das Unternehmen anhängig ist.

Kauf einer Lizenz

Es kommt vor, dass Maklerlizenzen erworben werden. Der Grund ist der Wunsch, die Zeit bis zur Unternehmensgründung zu verkürzen. Bei einigen Regulierungsbehörden dauert der Lizenzierungsprozess bis zu einem Jahr. Wenn sich der Makler für den Kauf der Lizenz entscheidet, zahlt er mehr, aber der Prozess selbst wird innerhalb von 3-4 Monaten abgeschlossen sein.

Wie hoch sind die Lizenzkaufpreise? Laut Finance Magnates können die Lizenzpreise sehr hoch sein. Zum Beispiel, Die Kosten für den Erwerb einer Lizenz für einen STP-Broker im Vereinigten Königreich betragen etwa 1 Million £. Im Falle einer Market-Maker-Tätigkeit sind die Lizenzkosten sogar noch höher. Für eine ASIC-regulierte Brokerlizenz beginnen die Preise ab 2 Mio. €. In weniger restriktiven Ländern sind die Lizenzkosten natürlich niedriger. Im Falle einer CySEC-Lizenz die Lizenz hat einen Wert zwischen 400 und 600 Euro. €. Im Fall von Mauritius sind die Kosten sogar noch niedriger und variieren von 250 € bis 350 €.

Nach einem Blick auf die Preise erkennt man sofort, wie günstige Bedingungen Offshore-Länder für neue Devisengeschäfte geschaffen haben.

Regulierungsbehörden aus anderen Ländern vs. Offshore

Ein Anleger sollte sich darüber im Klaren sein, dass er bei der Nutzung von Offshore-Brokern möglicherweise weniger Schutz genießt als bei Brokern, die von Aufsichtsbehörden aus der Europäischen Union, Großbritannien oder den Vereinigten Staaten reguliert werden.

Oftmals sind die Regulierungsbehörden auf Offshore-Märkten nicht so streng wie einige europäische, asiatische oder amerikanische Regulierungsbehörden. Auch der Anlegerschutzmechanismus in Offshore-Ländern ist geringer. Beispielsweise ist auf den Kaimaninseln kein negativer Margenschutz erforderlich. Ein Offshore-Broker kann dies seinen Kunden anbieten, ist dazu jedoch nicht gesetzlich verpflichtet.

Zu den angesehenen europäischen Regulierungsbehörden gehört auch Deutschland BaFin oder britisch FCA. Natürlich, Dies bedeutet nicht, dass der Erhalt einer Lizenz von diesen Institutionen eine Garantie dafür ist, dass sich der Broker ehrlich verhält. Jedes Mal, bevor Sie Geld einzahlen, müssen Sie Folgendes tun: „Röntgen“ Makler. Werfen wir jedoch einen Blick auf das Angebot der genannten Regulierungsbehörden aus Europa.

FCA ist eine der renommiertesten Regulierungsbehörden der Welt. Es zeichnet sich durch strenge Regeln und die Unvermeidlichkeit ihrer Durchsetzung aus. Makler, die den Regeln des britischen Büros unterliegen, sind zur Einhaltung einer Reihe von Regeln verpflichtet. Hierzu zählen unter anderem:

• über ein Mindestkapital verfügen,
• Trennung der Kundengelder vom Kapital des Maklers,
• Beitritt zum Financial Services Compensation Scheme (FSCS), das Kunden die Möglichkeit gibt, im Falle der Insolvenz des Maklers eine Entschädigung zu erhalten.

BaFin ist die wichtigste deutsche Regulierungsbehörde. Auch dieses Amt verlangt die Einhaltung bestimmter Regeln. Diese beinhalten:

• Einwilligung des Maklers zur Prüfung durch die BaFin,
• Kundeneinlagensicherungssystem,
• Trennung der Mittel vom Kapital des Maklers.

Ist es legal, die Dienste eines Offshore-Brokers in Anspruch zu nehmen?

Das Gesetz verbietet niemandem die Wahl eines Offshore-Brokers. Sie müssen sich jedoch darüber im Klaren sein, dass wir dies auf eigenes Risiko tun. Aus den oben genannten Gründen kann die Wahl eines Offshore-Brokers für einen Anleger eine vorteilhafte Entscheidung sein. Allerdings birgt es auch eine Reihe von Risiken, weshalb es sich vor der Einzahlung von Geldern lohnt, alle Argumente dafür und dagegen sorgfältig zu analysieren. Es ist Standard, Maßnahmen zu ergreifen, um das Risiko der Wahl des falschen Brokers zu minimieren.

Es lohnt sich, folgende Fragen zu beantworten:

• Wird mein Geld sicher sein? (z. B. gibt es ein Einlagensicherungssystem)
• Hat der Makler eine gute Meinung bei den Kunden? (und sind diese Meinungen zuverlässig)
• Gab es Situationen, in denen sich der Makler unethisch verhalten hat?
• Gibt es ein Strafverfahren gegen den Makler?
• Wurde der Makler für Unregelmäßigkeiten bestraft? Wenn ja, was?
• Was sind die Handelsbedingungen? (z. B. Gebühren, Provisionen, Swaps, Vertragsstrafen)

Wie Sie sehen, stehen Fragen zum kommerziellen Angebot an letzter Stelle. Das Wichtigste ist die Sicherheit Ihrer Gelder. Denn warum brauchen wir gute Handelsbedingungen, wenn wir Probleme mit Abhebungen haben? Wenn Sie sich nach der Analyse für ehrliche Offshore-Broker entscheiden, schauen Sie sich erst dann das Angebot an Instrumenten, den Hebel und die Transaktionskosten an.

Ein Broker, mehrere Lizenzen

Ein beliebtes Phänomen ist, dass Broker in mehreren verschiedenen Ländern reguliert sind, z.B. IC Markets ist in Australien, Zypern und den Seychellen zugelassen. Tickmill wird von der britischen FCA, der zypriotischen CySEC und der Seychellen FSA reguliert. Einige Unternehmen verfügen über ein wirklich breites Portfolio (5 Lizenzen oder mehr). Warum so viel Ärger? Bei der Lizenz geht es in erster Linie um das beim Kunden aufgebaute Vertrauen, aber auch um die Möglichkeiten, die sich dem Unternehmen auf einem bestimmten Markt eröffnen (z. B. die Möglichkeit, Werbung zu schalten, an einer Messe teilzunehmen usw.). Daher gründen große Unternehmen, die in erster Linie über ausreichende finanzielle Mittel und Ambitionen verfügen, auf bestimmten globalen Märkten bekannt zu werden, häufig zusätzliche Unternehmen mit Sitz in verschiedenen Teilen der Welt.

Summe

Die Aktivitäten von Offshore-Brokern sind nicht illegal. Es lohnt sich jedoch, den Broker gründlich zu prüfen und zu prüfen, wie die Gelder des Kunden geschützt sind. Wir dürfen auch die Meinungen der Kunden und die Beilegung von Streitigkeiten mit dem Makler nicht vergessen. Wenn sich herausstellt, dass der Kunde im Falle einer Klageerhebung in Vanuatu klagen muss, lohnt sich der Kauf des Skins möglicherweise nicht (dies gilt vor allem für kleine Makler, für die die Meinung und Zufriedenheit des Kunden kaum von Bedeutung sein wird). Einige Offshore-Broker bieten selbst bessere Kundenschutzbedingungen an, als die Offshore-Regulierungsbehörde selbst verlangt. Daher sollten Sie einen Offshore-Broker nicht als Betrug betrachten. Sie sollten das Angebot dieser Art von Brokern jedoch mit großer Vorsicht angehen, insbesondere wenn beispielsweise die Cayman-Inseln ihr einziger Registrierungsort sind, sie nicht viele Meinungen im Internet haben oder nicht Teil eines großen sind Kapitalgruppe.