Professioneller Kunde - Alles, was Sie wissen müssen [FAQ]

Es ist an der Zeit, weitere Zweifel am kommenden 1. August dieses Jahres zu klären. ESMA-Bestimmungen. Professioneller Kunde - Wer ist das? Was sollten Sie tun, um ein Profi zu werden? Was kann gewonnen und was verloren werden? Wie funktioniert der Überprüfungsprozess und gibt es etwas, bei dem Sie vorsichtig sein müssen? Das erfahren Sie im folgenden Artikel.

KNF führt den Status eines professionellen Kunden ein - WIR PRÜFEN DAS VERFAHREN

Die größte Änderung eingeführt von ESMA Es gibt offensichtlich eine Begrenzung der Hebelwirkung. Dieses Verfahren sollte das Anlagerisiko auf dem Forex-Markt verringern, insbesondere bei unerfahrenen Händlern. Dies war auch die allgemeine Annahme, den Schutz für Privatanleger zu erhöhen.

Der Urheber der Richtlinien sah jedoch ein bestimmtes Gateway vor, hinter dem ein Weg besteht, die gegenwärtige Hebelwirkung zu verlassen und sogar noch höher zu erhalten. Aber nicht jeder wird diese Tür öffnen können. Wir sprechen über die Möglichkeit, die Klassifizierung des Kunden von Einzelhandel zu Profi zu ändern. Wenn bestimmte Anforderungen erfüllt sind, kann der Kunde feststellen, dass der Kunde das Anlagerisiko und die Risiken einer höheren Hebelwirkung kennt, was bedeutet, dass er in der Lage sein wird, ihn auf eigene Anfrage zu nutzen. Wie?

Professionelle Kundenbedingungen

Um Ihre Qualifikation zu ändern, genügt es, 2 mit 3-Bedingungen zu erfüllen. Sie sind:

1. Durchführung von Transaktionen mit einem PLN-Gegenwert von jeweils mindestens 50 EUR in der Anzahl von mindestens 000 Transaktionen pro Quartal in den letzten 10 Quartalen;
2. Der Wert des gehaltenen Anlageportfolios übersteigt den Gegenwert von 500 EUR (oder den Gegenwert in einer anderen Währung).
3. Berufserfahrung von mindestens einem Jahr im Finanzsektor in einer Position, in der Kenntnisse in Bezug auf Transaktionen mit Finanzinstrumenten oder Maklerdienstleistungen erforderlich sind.

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Alles scheint klar zu sein. Bist du sicher? Zweifel entstehen, wenn wir beginnen, die Anforderungen genauer zu analysieren. Die Aufsichtsbehörde gibt die Bedingungen an, es gibt jedoch kein klar definiertes, einheitliches Überprüfungsverfahren für die vom Kunden bereitgestellten Daten. Dies bedeutet, dass die Verfahren bei Forex / CFD-Brokern voneinander abweichen können. Wir haben es überprüft und es ist. Aber dazu gleich mehr.

Bedingung 1 - Umsatz

Punkt 1) spricht von „Durchführung einer Transaktion“. Interessanterweise handelt es sich bei der Transaktion um Kauf und Verkauf, d. h. sowohl das Öffnen als auch das Schließen einer Position. Mit anderen Worten, es handelt sich nicht um 10 separate Positionen, sondern um nur 5 (Sie müssen eine Position 5 Mal öffnen und schließen). Das Volumen ist schon genauer definiert. 50 EUR entsprechen 000 Lots für ein Paar EUR / USD oder eine andere mit EUR als Basiswährung (EUR / xxx). Für andere Paare muss der Positionswert berechnet werden.

Und hier ist die Fortsetzung. Rede ist über 5-Transaktionen mit dem Volumen 50 000 EUR. Und wenn wir 100-Transaktionen nach 0,05-LOTA öffnen? Leider wird es nicht funktionieren. Der Gesamtumsatz wird derselbe sein, aber laut ESMA spielt ein professioneller Kunde ein größeres Volumen für die Transaktion und muss nicht unbedingt mehr enthalten. Daher ist das 0,5-Los auf EUR / USD das Mindestvolumen, das in der Gruppe der fünf erforderlichen Transaktionen enthalten sein muss.

Als Beweis kann der Broker eine Abrechnung vom Investmentkonto (Statement) für die letzten 12-Monate anfordern. Ist es möglich, mehrere Aussagen von verschiedenen Accounts oder Brokern zu präsentieren, die sich gegenseitig ergänzen? Ja, sofern alle Konten zu derselben Person gehören.

PFSA-Interpretation - Oktober 2018

Im Fall der polnischen Forex-Broker ist aufgrund der neuen KNF-Richtlinien, die die ESMA-Regeln interpretieren, die Umsatzbedingung erfüllt, wenn der Händler die Transaktion gemäß den oben beschriebenen Kriterien mit einer Differenz durchgeführt hat. Jeder Artikel muss dem Mindestbetrag 50 000 EUR entsprechen, bevor die Hebelwirkung berücksichtigt wird. In der Praxis bedeutet dies, dass eine einzelne Transaktion min. 50 000 EUR Real-Kapital (für 1-Hebel: 30 und EUR / USD-Paar entspricht dies 15-Flügen).

Bedingung 2 - Portfoliowert

Der Portfoliowert umfasst alle finanziellen Vermögenswerte, einschließlich unter anderem Bargeld, Einlagen, Aktien, Investmentfonds, ETFsandere Finanzinstrumente. Immobilien, physische Ressourcen und Metalle sind in dieser Gruppe nicht enthalten.

Die Verifikationsbedingungen für das Eigentum wurden von niemandem explizit angegeben. Es kann davon ausgegangen werden, dass bei der Registrierung des realen Accounts ausgewählte Asset-Werte eine Schlüsselrolle spielen. Darüber hinaus kann die Rechtsabteilung Antworten auf Ihre Investitionen geben und im Extremfall sogar deren offizielle Bestätigung verlangen.

Die von uns gezahlte Anzahlung kann ebenfalls erheblich sein. Wenn wir 500 00 EUR angeben, würden wir dann Forex mit 200 USD Einzahlung spielen? Vielleicht. Aber deutet das darauf hin, dass wir professionelle Kunden sind? Sie können Reservierungen haben.

Bedingung 3 - Berufserfahrung

Niemand legt genau fest, welche Stellen als "sachkundig (...)" eingestuft werden. Zählt eine Person, die in einer Wechselstube arbeitet, dazu? Wer entscheidet über die „Akzeptanz“ des Kundenerlebnisses? Und nicht nur das, wie wird es überprüft?

Hier kommen die ersten Informationen von Maklern zur Rettung, die je nach Unternehmen unterschiedlich sind. Zum Beispiel erklären einige Makler, dass in den meisten Fällen die Aussage eines Kunden darüber, wo er gearbeitet hat und was seine Verpflichtungen waren, die er in dem Formular erklärt, ausreichend ist. Kurz gesagt - reichen Sie einfach Ihren aktuellen Lebenslauf ein.

Wir haben uns jedoch mit den Informationen von Maklern getroffen, die sofort eine Arbeitsbescheinigung und Informationen vom Arbeitgeber verlangen, mit denen also gerechnet werden sollte.

Vorteile durch Änderung der Klassifizierung

Wenn wir unsere Klassifizierung ändern, können wir nur gewinnen. Im Allgemeinen ist es tatsächlich. Aber es gibt einige Ausnahmen.

# 1 - Hebelwirkung. Wenn Sie zu "Pro" wechseln, erhalten Sie möglicherweise eine höhere Hebelwirkung. Was? Hängt vom Makler ab. Die Bandbreiten reichen von 1:100 bis sogar 1:500.

# 2 - Schutz vor negativem Gleichgewicht. Durch den Wechsel zu "Pro" können Sie es leider verlieren. Der Makler ist lediglich verpflichtet, den Händlern einen Überziehungsschutz zu gewährleisten. Hier kommen jedoch Marketingspezialisten zur Rettung. Der "Pro"-Client ist der wertvollste. Also behalten wir ihn. Folglich entscheiden sich die meisten Broker freiwillig dafür, den Schutz für alle aufrechtzuerhalten. Okay, unser! 🙂

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# 3 - 50% Stop-Out-Regel. Diese Änderung der Klassifikation hat keinen Einfluss darauf. Die neue Regel gilt für alle.

# 4 - Behalten Sie Ihre Position bei. Das Absenken des Hebels kann das Schließen aller geöffneten Positionen erzwingen. Nicht nur wegen fehlender ausreichender Sicherheit, sondern auch wegen der "technischen Lösungen". Dies gilt nur für ausgewählte Broker.

# 5 - Garantie der Mittel. Jede Verordnung bietet ein anderes Sicherheitsniveau für die Gelder der Kunden im Falle einer Insolvenz des Maklers. In Großbritannien sind es beispielsweise 50 GBP, in Polen 000% bis 100 EUR und 3000% bis 90 EUR und in Zypern 22 EUR. Und wir schreiben dies aus Zypern - nachdem die Klassifizierung von einem Einzelhandelskunden zu einem professionellen Kunden geändert wurde, entfällt dieser Schutz. Es gibt keine Änderungen an den anderen Vorschriften und der Schutz wird auch für den PRO aufrechterhalten.

# 6 - Reklassifizierung. Durch die Berufsausbildung können Sie jederzeit auf die „Default“-Klassifizierung zurückgreifen, die theoretisch einen höheren Schutz bieten soll.

Wie gehe ich zum PRO-Kunden?

Jeder Broker kann seine eigene Prozedur haben. In den meisten Fällen wird jedoch ein zusätzliches Formular ausgefüllt. Meistens ist es auf der Webseite des Brokers oder im Kunden-Panel verfügbar (z.B. Tickmill). Nach dem Einreichen Ihres Antrags sollten Sie auf die Genehmigung oder weitere Überprüfungsschritte warten. Aber Benötigen Sie wirklich viel Hebelkraft?