XTB sprengt die Bank und präsentiert Pläne für die Zukunft [Social Trading, IKE, IKZE und andere]

XTB legte vorläufige Finanzergebnisse für 2023 vor. In diesem Zeitraum erzielte das Unternehmen mit 791,3 Mio. PLN den höchsten konsolidierten Nettogewinn seiner Geschichte. Darüber hinaus prahlte XTB mit seinen Plänen für die Zukunft, darunter die Einführung von IKE- und IKZE-Konten, Social Trading und die Möglichkeit, Anleihen zu kaufen. Die Konkurrenz hat etwas zu befürchten.

XTB erwarb über 300. Kunden im Jahr 2023

Hohe Volatilität an den Finanz- und Rohstoffmärkten und intensive Marketingaktivitäten führten dazu, dass das vergangene Jahr sowohl bei der Anzahl der gewonnenen Kunden als auch bei deren Aktivität rekordverdächtig war.

Ergebnisse in Kürze:

• 312 Tausend Neukundengewinnung im Jahr 2023, davon über 77 im vierten Quartal selbst
• Anstieg der Anzahl aktiver Kunden um 51,0 % im Jahresvergleich auf 408,5 Tausend.
• Im vierten Quartal stieg das Kundenhandelsvolumen mit CFD-Instrumenten im Jahresvergleich um 4,0 % und belief sich auf 1,789 Millionen
• Im vierten Quartal stieg die Rentabilität pro Los im Jahresvergleich um 119,0 % und belief sich auf 276 PLN

Eine dynamische Geschäftsentwicklung in Kombination mit einem stetig wachsenden Kundenstamm und günstigen Marktbedingungen führten dazu, dass XTB Rekordfinanzergebnisse erzielte. Im gesamten Jahr 2023 erzielte das Unternehmen einen konsolidierten Gewinn Nettogewinn von 791,3 Mio. PLN, CZYLI über 3,3 % mehr als vor einem Jahr (766,1 Mio. PLN). Betriebseinnahmen nach vier Quartalen des letzten Jahres erreichte den Wert von 1 Mio. PLN, verglichen mit 1 Mio. PLN Ende 444,2 (ein Anstieg von 2022 % im Jahresvergleich). Allerdings beliefen sich die Betriebskosten im Jahr 10,0 auf 2023 Mio. PLN (im Jahr 693,6: 2022 Mio. PLN).

Ein wichtiger Indikator für das Ergebnis ist die durchschnittliche Anzahl aktiver Kunden – im vierten Quartal lag sie bei 310. im Vergleich zu 203 Tausend im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Im gesamten Jahr 2023 belief sich die Zahl der aktiven Kunden auf 408,5 Tausend. (im Jahr 2022: 270,6 Tausend)

– Die Ergebnisse des letzten Jahres zeigen, dass wir mit der von uns gewählten Strategie wiederholbare und vor allem zufriedenstellende Ergebnisse erzielen können. Ich möchte darauf hinweisen, dass wir neben dem kumulierten Nettogewinn in Rekordhöhe auch die höchste Anzahl aktiver Kunden in der Geschichte erzielt haben. Dies zeigt, dass unsere Plattform zur ersten Wahl für alle wird, die ihre Ersparnisse verwalten möchten - kommentiert Omar Arnaout, Vorstandsvorsitzender von XTB.

Investitionspläne sind ein Volltreffer

Die Einführung eines neuen Produkts in das Angebot hat zweifellos zum sehr erfolgreichen letzten Quartal 2023 beigetragen – Investitionspläne. Dieser Service richtet sich an Personen, die langfristig investieren/sparen möchten. Die Einfachheit dieser Lösung, kombiniert mit sehr attraktiven Handelsbedingungen (0 % Provision für einen Umsatz von 100 PLN EUR pro Monat) und einer intuitiven mobilen Anwendung hat sicherlich eine neue Gruppe von Kunden angezogen, die zuvor nicht unbedingt an XTB-Diensten interessiert waren.

Mode zum Investieren von Ersparnissen in... ETFs und das sogenannte Passives Investieren gibt es in Polen schon seit einiger Zeit, doch im Vergleich zu anderen westlichen Ländern steckt es noch in den Kinderschuhen. Und das bedeutet, dass wir in den kommenden Quartalen sicherlich einen weiteren Anstieg der Kundenzahl verzeichnen werden. Aber das ist noch nicht alles, was XTB für uns vorbereitet.

Produktpläne für 2024

Wie in den Vorjahren wird sich XTB auch im Jahr 2024 auf die Akquise neuer Kunden und die Erweiterung dieser Gruppe um Personen konzentrieren, die nicht nur an Investitionen, sondern auch an allgemein verständlichen Finanzprodukten interessiert sind. Daher plant das Unternehmen nicht nur die Erweiterung seines Angebots, sondern auch die Einführung von Änderungen, die darauf abzielen, den Nutzungskomfort der Anlageplattform und der mobilen Anwendung zu erhöhen.

– Die sehr guten Finanzergebnisse der letzten Jahre motivieren uns, uns noch weiter zu entwickeln. Das Ergebnis unserer mehrmonatigen Arbeit wird 2024 ein sehr intensives Jahr im Hinblick auf neue Produkte sein. In diesem Jahr planen wir, unser Anlageangebot zu erweitern um: Schuldverschreibungen, und polnische Kunden können immer beliebter werdende Konten nutzen IKE i IKZE. Wir möchten unserer Plattform auch eine soziale Funktion hinzufügen, d. h Social Trading Ermöglicht die Verfolgung von Transaktionen ausgewählter Benutzer –sagt Omar Arnaout.

Social Trading oder eine (Re)volution auf dem polnischen Markt

Social Investing oder Social Trading (manchmal auch Copy Trading genannt) ist nichts Neues. Diese Art des Handels ist seit Jahren die Grundlage für unter anderem Makler eToro. Darauf basiert auch die beliebte ZuluTrade-Plattform, und der Copy-Trading selbst wird seit Kurzem von der Kryptowährungsbörse Binance angeboten (wir testen diesen Service schon seit einiger Zeit auf eigenen Ressourcen – mehr lesen).

Was ist Social Trading? Kurz gesagt handelt es sich um die Möglichkeit, die Transaktionen anderer Händler auf unserem Konto zu duplizieren. Indem wir die Bewegungen anderer nachahmen, verlassen wir uns auf deren Handlungen und Strategien. Daher ist dies eine interessante Möglichkeit zur Diversifizierung des Portfolios oder eine bequeme Gelegenheit "passiv" Handel. Natürlich funktioniert es in beide Richtungen – wenn wir ein effektiver Händler sind, können wir uns kopieren lassen, wodurch wir zusätzlichen Gewinn erzielen, beispielsweise aus dem Umsatz oder einem Teil des erzielten Gewinns. Da beim Handel selbst keine Mittel zur Anlage an Dritte übertragen werden, ist keine Lizenz zur Genehmigung der Vermögensverwaltung erforderlich (z. B. eine von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde ausgestellte Anlageberaterlizenz).

Vor fast einem Jahrzehnt wurde die Plattform von TMS Brokers – Go4x – versuchte, Social Trading auf dem polnischen Markt einzuführen. Nach etwa einem Jahr Betrieb verschwand es jedoch für immer.

Aber wenn Social Trading nichts Neues ist, warum könnte es dann eine Revolution sein? Es gibt mindestens zwei Gründe:

1. XTB ist bekannt für Lösungen, die auf die Bedürfnisse von Händlern zugeschnitten sind. Ausgefeilte Regeln, Funktionalität der angebotenen Lösungen und ein faires Kooperationsmodell sind der Schlüssel zum Social Trading. Die Chancen stehen gut, dass der polnische Broker die Branche in dieser Hinsicht erneut positiv überraschen wird.
2. Social Trading ist in Polen immer noch relativ unbeliebt. Der erwähnte Versuch, mit Go4x in dieses Segment einzusteigen, liegt schon lange zurück und außer ihnen hat sich praktisch niemand sonst in unserem Land der Herausforderung gestellt.

Wir sind gespannt auf die ersten Details zu dieser Lösung.

XTB als Konkurrent zu Banken und Revolut?

Eine weitere Idee (und wahrscheinlich die überraschendste) ist der Plan, das sogenannte einzuführen virtuelle Geldbörse i Karte mit mehreren Währungen, das seit Jahren von Revolut angeboten wird, sowie zunehmend klassische Geschäftsbanken. XTB will sich ein Stück von diesem Kuchen abschneiden.

Omar Arnaout, CEO von XTB, kommentiert:

- Darüber hinaus ist geplant, dass das Angebot von XTB in diesem Jahr ein Produkt umfasst, mit dem wir die Möglichkeit haben, eine umfassende Plattform für das alltägliche Finanzmanagement zu werden. Möglich wird dies durch die Einführung einer virtuellen Geldbörse mit einer Karte mit mehreren Währungen, die es Kunden ermöglicht, mit der XTB-Mobilanwendung Kartentransaktionen, Zahlungen und Überweisungen sowie Geldwechsel durchzuführen.

Detaillierte Informationen, die die Aktivitäten der XTB-Gruppe nach vier Quartalen des Jahres 2023 zusammenfassen, sowie vorläufige Finanz- und Betriebsergebnisse finden Sie in aktueller Bericht.

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