Finanzmärkte während einer Pandemie - Empowerment von Privatanlegern

Wenn wir auf die Finanznachrichten rund um die Pandemie zurückblicken, werden wir den Anstieg der Privatanleger in einer der volatilsten und turbulentesten Perioden in der jüngeren Geschichte für den Aktienmarkt sehen. Grundsätzlich haben wir einen seismischen Schock erlebt, der zu einer deutlichen Steigerung der Aktivität an den Finanzmärkten beigetragen hat. Diese Ermächtigung von Privatanlegern ermöglicht  Profitieren Sie von den Vorteilen eines langfristigen kumulativen Wachstums, das nur Anlagen in Zeiten von Null oder sogar negativen Zinssätzen bieten können. Es ist auch eine der effektivsten Möglichkeiten, unsere Welt zu beeinflussen.

Gleiche Chancen

Kim Fournais, Präsident und Gründer Saxo Bank

Fast zehn Jahre lockere Geldpolitik, endlose quantitative Lockerungsprogramme und negative Zinssätze haben enorme Auswirkungen auf das Gefüge der Gesellschaft und die Ungleichheit in der Gesellschaft. Immobilien, Private Equity und Börsen profitierten von einer lockeren Geldpolitik, die den Eigentümern von Vermögenswerten zugute kam, aber die überwiegende Mehrheit der Bevölkerung davon abhielt, den Boom zu nutzen. Viele Menschen sind frustriert, weil nur eine privilegierte Elite vom weltweiten Fortschritt profitiert. Sie haben auch das Gefühl, dass ihre Wahl bei den Wahlen nicht die erwarteten globalen Auswirkungen hat.

Die Antworten auf diese Fragen sind komplex und vielfältig, aber einige von ihnen beinhalten eine breitere Beteiligung an den Kapitalmärkten. Die anhaltende Tendenz der Bürger, die Kontrolle über ihre Investitionen zu übernehmen, ist ein wichtiger Schritt in Richtung einer echten Demokratisierung der Finanzmärkte, bei der die Menschen nicht nur mehr Kontrolle über ihre finanzielle Zukunft erlangen, sondern sich auch an Unternehmen beteiligen, die einen echten Einfluss auf unsere Welt haben. 

Überraschende Zunahmen

Die Zunahme der Aktivität von Privatanlegern ist überraschend. Nach den neuesten Daten machen sie zusammen fast ein Fünftel des Gesamtumsatzes an den amerikanischen Börsen und an den Tagen mit der höchsten Volatilität sogar ein Viertel aus. Obwohl die Pandemie möglicherweise dazu beigetragen hat, dass mehr Anleger den Boom an den Aktienmärkten als Chance für einen schnellen Gewinn wahrnehmen, übernimmt die überwiegende Mehrheit der Privatanleger nach und nach die Kontrolle über ihre Anlagen. 

Während volatile Märkte viele Möglichkeiten für anspruchsvollere Anleger bieten, zogen sie zweifellos eine viel größere Gruppe langfristiger Anleger an, die ihr Geld zuvor über Banken verwaltet hatten - von denen viele hohe und undurchsichtige Gebühren mit durchschnittlichen Renditen berechneten - oder angehende Anleger, die zuvor ihre Ersparnisse beibehalten hatten Kasse. 

Einige sind ziemlich arrogant, alle Privatanleger als "Geldnarren" zusammen zu werfen, die der Börsenblase nachjagen. Das Gegenteil ist jedoch der Fall: Privatanleger blieben während der schnellen Marktkorrektur im März ruhig und investierten. Auf der anderen Seite gab es viele professionelle Fondsmanager, die ihre Positionen schnell verloren, um dann aufgeholt zu werden, da sich die Märkte schnell erholten und Rekordwerte erreichten. 

Ich hatte die Gelegenheit, den enormen globalen Appetit auf Einzelhandelsinvestitionen direkt zu beobachten, als wir im ersten Halbjahr 2020 über 80 neue Kunden begrüßten. Für die meisten von ihnen ist die auf dem Markt verbrachte Zeit wichtig - nicht unbedingt die Zeit, um Maßnahmen zu ergreifen.

Der wachsende Anteil von Privatanlegern an den Kapitalmärkten hängt mit der wichtigen Rolle von Wertpapierdienstleistern zusammen. Wenn sich der Staub von den aktuellen Turbulenzen an den Aktienmärkten gelegt hat, werden diejenigen Erfolg haben, die erkennen, dass dies auch weiterhin der Fall sein wird - und nicht nur der Zugang zu den globalen Märkten, sondern auch die richtigen Tools und Inhalte sind für ein langfristiges Engagement der Anleger von entscheidender Bedeutung. Analysen und Dienstleistungen, die erforderlich sind, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Privatanleger - Mehr als provisionsfreie Transaktionen

Unserer Meinung nach ist die Übersetzung des Wachstums von Einzelhandelsinvestitionen ohne Provisionen, insbesondere in den USA, eine übermäßige Vereinfachung. Erstens ist das Wachstum des Privatanlegersegments ein globales Phänomen, nicht nur ein amerikanisches. Zweitens deutet dies darauf hin, dass der Katalysator hier nicht für Investitionen zahlt. Niedrigere Gebühren und Provisionen sind nichts Neues - sie entsprechen einem Trend, der sich seit über dreißig Jahren fortsetzt und die Verfügbarkeit von Investitionen erhöht.

Vor drei Jahrzehnten war die Branche von undurchsichtigen Preisen und begrenzten Angeboten geprägt, wobei traditionelle Banken ihren Kunden häufig Provisionen in Höhe von 100 USD für einfache Aktiengeschäfte mit geringer Transparenz und ineffektiver Ausführung in Rechnung stellten. Aktionen Saxo Bank und andere Unternehmen haben den Status Quo auf dem Markt geändert, was wiederum dazu führte, dass die Provisionen ein Niveau erreichten, auf dem jeder investieren und handeln kann. 

Nach Meinung einiger Kommentatoren werden die Einzelhandelsinvestitionen stark sinken, wenn der Aktienmarkt einbricht. Dies gilt möglicherweise nur für die wenigen Privatanleger, die von der Fähigkeit angezogen wurden, schnell Geld zu verdienen. Für die meisten ist die Freiheit und Fähigkeit zu investieren nur der Anfang des Weges zu mehr Kontrolle und Einfluss auf ihre eigene finanzielle Zukunft - und die der Gesellschaft selbst.