Appetit der Anleger von Geopolitik und Inflation beeinflusst

Im vergangenen Jahr waren die Anleger optimistisch. Die Zinssätze waren niedrig, die Zentralbanken druckten Geld und es bestand die Hoffnung, dass COVID bald enden würde. Die Börse beendete das Jahr 2021 mit einem Gewinn von über 2022 %. Man kann sagen, dass die Anleger Grund hatten, mit Zuversicht auf das Jahr XNUMX zu blicken.

Einer, bisher, 2022 hat die Erwartungen nicht erfüllt

Das erste Problem ist Inflation. Aufgrund von Unterbrechungen in den Rohstofflieferketten und steigenden Öl- und Gaspreisen wuchs es weiter. Dazu trug auch die deutliche Lohnerhöhung bei, die aus der allgegenwärtigen Pensionierung von Mitarbeitern durch COVID resultierte.

Das zweite Problem sind die zunehmenden Anzeichen dafür, dass sich die Wachstumsrate der Weltwirtschaft verlangsamt. Diese Verlangsamung ist besonders akut in Europa, wo zum Beispiel Bank of England prognostiziert, dass sich die britische Wirtschaft fünf Quartale in Folge in einer Rezession befinden wird. Selbst die Vereinigten Staaten werden trotz einer besseren Energiesituation eine Rezession möglicherweise nicht vermeiden: Einige Modelle sagen voraus, dass sich auch die US-Wirtschaft für einen Großteil des Jahres 2023 in einer Rezession befinden wird.

Als Folge dieser Probleme wurde die Anlegerstimmung Anfang des Jahres pessimistischer. Im Juni war die Stimmung so schlecht wie während der globalen Finanzkrise 2008.

Die Stimmung hat sich in den letzten zwei Monaten verbessert. Rohstoffpreise und Zinssätze sind gefallen. Dies half vor allem den technologischen Aktionen - ihnen NASDAQ-Index, im Vergleich zum Junitief stieg er um 20 Prozent. Dies überraschte viele Anleger, darunter auch Fachleute. Fondsmanager hielten während des Booms viel Bargeld und verpassten einige Gelegenheiten.

Anleger sollten ihr Vermögen sorgfältig auswählen

Gemessen an den starken Kursgewinnen in den vergangenen zwei Monaten hoffen die Anleger, dass die US-Notenbank der US-Wirtschaft eine sanfte Landung ermöglichen kann. Ich persönlich bin da nicht so optimistisch. Die Sorgen über das Wachstum sind nicht verschwunden: Beispielsweise zeigen die diese Woche veröffentlichten Daten, dass der US-Immobilienmarkt einbricht. Wir können noch immer keinen Sieg im Kampf gegen die Inflation verkünden: Die von der US-Notenbank veröffentlichten Maßnahmen zeigen, dass die Inflation ohne vorübergehende Auswirkungen auf dem Niveau von 5-6 % bleibt.

Da das Inflationsproblem noch nicht gelöst ist, besteht eine gute Chance, dass die Zinssätze noch höher steigen müssen als die Markterwartungen. Das wäre eine sehr schlechte Nachricht für die Börse. Deshalb ist es meiner Meinung nach jetzt an der Zeit, sich zu verteidigen. An der Börse bevorzuge ich defensive Sektoren wie Gesundheitswesen, Telekommunikation und Konsumgüter. Ihre Unternehmen entwickeln sich in der Regel unabhängig von den wirtschaftlichen Bedingungen gut. Viele Gesundheits- und Basiskonsumgüter es hat auch eine niedrige Verschuldung, was es immun gegen steigende Zinsen macht.

Sie sollten auch erwägen, Bargeld aufzubewahren, insbesondere in US-Dollar. Der US-Dollar entwickelt sich währenddessen normalerweise gut globale Rezessionenwährend der Euro, Rohstoffwährungen wie der kanadische und der australische Dollar und Schwellenländerwährungen leiden. Da Federal Reserve erhöht die Zinsen, Anleger können bald 3% verdienen. jährlich. So hohe Raten wurden zuletzt im Jahr 2007 beobachtet. Ich denke, die Zeit, in die Offensive zu gehen und auf riskantere Aktien umzusteigen, wird 2023 kommen, wenn die Wirtschaft den Tiefpunkt erreicht.

In den 70er Jahren konnte die Durchführung eines Börsengeschäfts auf dem amerikanischen Markt 100 Euro kosten. In den 80er Jahren senkte der Markteintritt der Discount-Maklerhäuser die Kosten auf 50 Euro. Mit dem Aufkommen von Online-Brokern sanken die Kosten dann auf 20 € und dann auf 10 €.

Heute sind Plattformen wie z eToro Sie berechnen keine Provision für den Handel mit Aktien. Das bedeutet, dass die Kosten kein Hindernis mehr für Investitionen in den Aktienmarkt darstellen, egal wie klein Ihr Portfolio ist. Da viele Plattformen inzwischen Teilaktien anbieten, können Sie bereits ab 10 € auf einmal investieren.

Ein weiteres Problem, das sich im Laufe der Jahre geändert hat, ist die Verfügbarkeit von Informationen. Pressemitteilungen, Medienartikel und Analystenrecherchen sind für jeden leicht zugänglich. Noch mehr Informationen finden Sie auf externen Websites wie CNBC, MarketWatch, The Motley Fool und Seeking Alpha.

Es besteht immer noch ein Appetit darauf, in Kryptowährungen zu investieren

obwohl Bitcoin-Preis in diesem Jahr um fast 50 % zurückgegangen ist, sollte man bedenken, dass sie sich in den letzten zwei Jahren mehr als verdoppelt hat.

Ein Teil der Erklärung für das anhaltende Interesse an Kryptowährungen ist, dass es sich um eine sehr volatile Anlageklasse handelt. Einige Anleger mögen diese Volatilität, daher denke ich, dass Kryptowährungen ein Handelsinstrument für abenteuerlustige Händler bleiben werden.

Bezüglich ihrer Funktion als Anlageinstrumente ist es meiner Meinung nach noch nicht klar, obwohl meine Meinung hier wohl in der Minderheit ist. Die Leute sagen, dass Kryptowährungen von einzelnen Investoren angepasst werden. Ich bin selbst ein Old-School-Value-Investor und genieße es, Vermögenswerte zu haben, die Dividenden zahlen, was Kryptowährungen nicht tun. Gold gibt es schon seit Tausenden von Jahren, Bitcoin gibt es erst seit 2009. Wird es im Jahr 2100 oder 2200 noch existieren?

Ich gebe zu, dass Kryptowährungen in letzter Zeit zwar stark an den Aktienmarkt gebunden waren, die Korrelation aber langfristig eher gering ist. Dies deutet darauf hin, dass Kryptowährungen als wertvoller Wallet-Diversifikator fungieren können. Beim Aufbau eines Anlageportfolios sollte ein neuer Investor daran denken, dass es wichtig ist, eine angemessene Diversifikation in jedem Anlageportfolio sicherzustellen. Legen Sie nicht alle Eier in einen Korb!

Untersuchungen haben gezeigt, dass der durchschnittliche Privatanleger nur vier Aktien besitzt. Das ist nicht genug. Ein angemessen diversifiziertes Portfolio umfasst mindestens 20–60 Aktien aus verschiedenen geografischen Regionen und Sektoren.

Eine zusätzliche Diversifikation kann durch Investitionen in verschiedene Anlageklassen erreicht werden: Anleihen, Rohstoffe, Immobilien und Kryptowährungen. Ihre Mischung hängt von der Risikobereitschaft des Einzelnen ab. Menschen mit hoher Risikobereitschaft geben mehr für Aktien aus, Menschen mit geringerer Risikobereitschaft mehr für Anleihen.

Auch wenn ein Anleger Aktien, Anleihen oder andere Vermögenswerte nicht selbst auswählen möchte, ist der Aufbau eines diversifizierten Portfolios nicht schwierig. Weit verbreitet sind Börsenfonds, die automatisch für eine hohe Diversifikation sorgen. Aktienfonds, Rentenfonds und Rohstofffonds können sehr leicht gefunden werden. Sie sind günstig in Anschaffung und Unterhalt.

Moderne Anlageplattformen geben Nutzern noch mehr Möglichkeiten zur Diversifikation. An eToro es ist möglich Kopieren der Aktivitäten anderer Personen. Einige Plattformbenutzer sind auf Aktien spezialisiert, andere auf den Devisenhandel, wieder andere auf Kryptowährungen. Alle diese Aktivitäten können kopiert werden. Die Plattform bietet auch vorgefertigte Aktienkörbe, die Anleger kaufen können. Beispielsweise können Sie mit einem Klick in einen Korb mit 30 Erneuerbare-Energien-Aktien investieren.

Der Wirtschaftsnobelpreisträger Harry Markowitz soll sich einmal auf Diversifikation bezogen haben das einzige "kostenlose Mittagessen" beim Investieren. Dank Online-Anlageplattformen ist die Nutzung heute einfacher denn je.

Über den Autor

Pietari Laurila - ein in London lebender Vollzeitinvestor. Laurila investiert ihr Geld auf der Investmentplattform eToro, wo sie eine der Popular Investors ist. Laurila hat über 10 Follower und 000 Benutzer, die ihn auf eToro kopieren. Seine Strategie konzentriert sich auf werthaltige Aktien. Seine Rendite im Jahr 3000 betrug + 2021 %. CopyTrading ermöglicht es Ihnen, Laurilas Strategie auf eToro zu kopieren.