Financial Services Agency (FSA) – japanische Finanzmarktaufsicht

Die Finanzdienstleistungsagentur (FSA) dies ist Japanische Regulierungsbehörde verantwortlich für die Gewährleistung der Stabilität des japanischen Finanzsystems. Die Anfänge der Institution reichen bis ins Jahr 2000 zurück. Ursprünglich war die FSA für die Aufsicht über private Unternehmen zuständig, die im Finanzsektor tätig sind. Nach der von der Financial Reconstruction Commission (FRC) durchgeführten Umstrukturierung ist die Financial Services Agency jedoch zu einer Schlüsselinstitution für die Transparenz des gesamten japanischen Finanzsystems geworden. Die FSA verhindert auch Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. 

Die Financial Services Agency hat ihren Hauptsitz in Tokio. Darüber hinaus hat sie regionale Niederlassungen u.a. in Chugoku, Hokkaidō, Kanto. Die FSA ist dem japanischen Finanzministerium unterstellt und dort zur Vorlage von Tätigkeitsberichten verpflichtet. Die Financial Services Agency beaufsichtigt auch die kleineren, spezialisierteren Agenturen, die sie sind Überwachungskommission für Wertpapiere und Börsen oraz Certified Public Accountants und Auditing Oversight Board. 

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Was macht die Finanzdienstleistungsagentur?

Kurz gesagt, die Financial Services Agency ist die wichtigste Aufsichtsbehörde des japanischen Finanzmarktes. Das heißt, es geht um:

• Aufsicht über Banken, Versicherungen, Trusts und andere Finanzinstitute, die auf dem japanischen Markt tätig sind (einschließlich Fintechs). 
• Neben der Aufsicht befasst sich die Finanzdienstleistungsagentur auch mit der Prüfung von Finanzinstituten. Damit sollen Unregelmäßigkeiten aufgedeckt werden, was dazu beitragen soll, unlauterem Wettbewerb entgegenzuwirken und die Stabilität des japanischen Finanzmarktes zu verbessern.
• FSA befasst sich auch mit der Einführung bewährter Verfahren auf dem Finanzmarkt, die die Transparenz und Sicherheit der Teilnehmer (Verbraucher und Vertragspartner) erhöhen. 
• Die FSA koordiniert ihre Aktivitäten mit anderen Regulierungsbehörden des japanischen Marktes. Dies soll strengere Vorschriften einführen und entspricht den Zielen der japanischen Regierung. 
• Darüber hinaus arbeitet die FSA mit ausländischen Partnern zusammen, um die Methoden zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung zu verbessern und bessere AML-Standards einzuführen. Hervorzuheben ist, dass die Finanzdienstleistungsagentur Mitglied der internationalen Organisation FATF (Financial Action Task Force) ist, die sich mit der Umsetzung einheitlicher AML (Anti-Money Laundering) Standards befasst.
• Die FSA stellt die Einhaltung der Wertpapierhandelsstandards sicher. Die Finanzdienstleistungsagentur kann gegen Institute, die gegen das Gesetz verstoßen, Strafen verhängen. Auch Mitarbeiter und Eigentümer von Finanzinstituten können bei Nichteinhaltung bestraft werden. Die Strafe kann Freiheitsstrafe oder die Verhängung einer Geldstrafe sein.

Organisationsstruktur der FSA

Die FSA hat ihre Organisationsstruktur in drei Bereiche gegliedert. Jene sind:

• Strategieentwicklung und Management Office - Zu den Aufgaben der Geschäftsstelle gehören die Entwicklung der Organisationspolitik und die Wahrnehmung von Verwaltungsaufgaben. Darüber hinaus ist dieser Bereich der Abteilung für die Zusammenarbeit mit ausländischen Finanzmarktaufsichtsbehörden zuständig.
• Märkte und Regulierungsamt - Dieser Teil des Marktes befasst sich mit der Vorbereitung und Umsetzung des Rahmenwerks für Unternehmen, die auf dem Finanzmarkt tätig sind (einschließlich Fintechs). Die Aktivitäten dieses Büros sollen zur Schaffung eines transparenten und sicheren Finanzmarktes in Japan beitragen.
• Überwachungsbüro - Mitarbeiter dieser Abteilung befassen sich mit der Aufsicht über Finanzinstitute. Die Aufsichtstätigkeit soll zur Aufrechterhaltung angemessener Liquiditätsstandards durch die Finanzinstitute beitragen und den Schutz der Einleger von Geldern auf dem Finanzmarkt gewährleisten.  

Erwähnenswert ist auch, dass SESC (Securities and Exchange Surveillance Comission) und CPAAOB (Certified Public Accountants and Auditing Oversight Board) ebenfalls unter der Aufsicht der FSA tätig sind. 

SESC ist für die Aufsicht und den japanischen Kapitalmarkt zuständig. Dies gilt sowohl für die Beaufsichtigung als auch für die Überwachung von am Kapitalmarkt tätigen Unternehmen. SESC soll auch gegen illegale Praktiken wie die Verwendung vertraulicher Informationen im Handel vorgehen. 

Das CPAAOB wiederum beaufsichtigt den Tätigkeitsbereich von Prüfungsgesellschaften. Dank der Inspektionen stellt die Regulierungsbehörde sicher, dass angemessene Standards von den Auditoren eingehalten werden. Wenn Mängel festgestellt werden, empfiehlt das CPAAOB spezifische Korrekturmaßnahmen. Größere Verstöße haben die Verhängung von Strafen oder den Entzug der Lizenz zur Folge. CPAAOB organisiert auch CPA-Prüfungen (Certified Public Accountant) in Japan.

Führende FSA-Mitarbeiter

Junichi Nakajima, Quelle: fiajapan.org

Die höchste Position in der Financial Services Agency ist der Commissioner. Junichi Nakajima wird derzeit in diese Position berufen. Hat Hochschulbildung. 1985 schloss er sein Ingenieurstudium an der Universität Tokio ab. Nach seinem Abschluss begann er im japanischen Finanzministerium zu arbeiten.  In den folgenden Jahren arbeitete er unter seiner Verantwortung in verschiedenen Positionen im Ministerium und im FSA. Er war unter anderem Vizekommissar im Büro für Strategie- und Managemententwicklung, wo er für das Personalmanagement in der Organisation und die Koordinierung der FSA-Politik verantwortlich war.

Eine wichtige Position in der FSA ist der stellvertretende Minister für internationale Angelegenheiten. Diese Funktion wird von Frau Tomoko Amaya wahrgenommen. Sie begann ihre Arbeit bei der FSA im Juni 2021. Zuvor war sie zwei Jahre bei der FSA als Vizekommissarin tätig. Es lohnt sich, das 2015 hinzuzufügen  -2019 arbeitete nacheinander bei CPAAOB (2015 - 2017) und SESC (2017  -2019).  Zu seinen Aufgaben gehören Vertretung der FSA in internationalen Organisationen zur Regulierung des Finanzmarktes (darunter ein Mitglied des BCBS).